[{"data":1,"prerenderedAt":1009},["ShallowReactive",2],{"blog-/blog/dia-internacional-lavado-calidad-ros":3,"related-/blog/dia-internacional-lavado-calidad-ros":242},{"_path":4,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":8,"description":9,"category":10,"readTime":11,"date":12,"author":13,"tags":14,"image":20,"body":21,"_type":236,"_id":237,"_source":238,"_file":239,"_stem":240,"_extension":241},"/blog/dia-internacional-lavado-calidad-ros","blog",false,"","Qué hace útil un ROS cuando la UAF recibe 87 cada día hábil","La UAF recibió en 2025 un promedio de 87 ROS por día hábil y tiene 83 funcionarios. Qué pide su instructivo para que un reporte sirva al que lo lee.","UAF",6,"2026-10-28","Equipo Neitcom",[15,10,16,17,18,19],"ROS","Circular 62","Inteligencia Financiera","Secreto Bancario","Ley 19.913","/images/blog/dia-internacional-lavado-calidad-ros.jpg",{"type":22,"children":23,"toc":228},"root",[24,52,68,75,80,85,90,99,105,110,122,127,132,138,143,153,174,195,201,206,211,215],{"type":25,"tag":26,"props":27,"children":28},"element","blockquote",{},[29,40],{"type":25,"tag":30,"props":31,"children":32},"p",{},[33],{"type":25,"tag":34,"props":35,"children":36},"em",{},[37],{"type":38,"value":39},"text","\"He hecho esta carta más larga solo porque no he tenido tiempo de hacerla más corta.\"",{"type":25,"tag":30,"props":41,"children":42},{},[43,45,50],{"type":38,"value":44},"Blaise Pascal, ",{"type":25,"tag":34,"props":46,"children":47},{},[48],{"type":38,"value":49},"Cartas provinciales",{"type":38,"value":51},", carta XVI",{"type":25,"tag":30,"props":53,"children":54},{},[55,57,66],{"type":38,"value":56},"Decir qué hace bueno a un reporte de operación sospechosa es más difícil de lo que parece. La ley dice cuándo hay que enviarlo, y lo que lo vuelve útil está repartido entre una circular y un instructivo que conviene leer completos. Mañana, 29 de octubre, se celebra el ",{"type":25,"tag":58,"props":59,"children":63},"a",{"href":60,"rel":61},"https://gafilat.org/index.php/en/noticias/314-celebracion-dia-internacional-prevencion-contra-lavado-activos",[62],"nofollow",[64],{"type":38,"value":65},"Día Internacional de Prevención contra el Lavado de Activos",{"type":38,"value":67},", y nos parece una buena ocasión para hacernos esa pregunta con números en la mano.",{"type":25,"tag":69,"props":70,"children":72},"h2",{"id":71},"los-números-del-que-lee",[73],{"type":38,"value":74},"Los números del que lee",{"type":25,"tag":30,"props":76,"children":77},{},[78],{"type":38,"value":79},"El 23 de septiembre de 2026 BioBioChile informó lo que la Unidad de Análisis Financiero expuso ante la Comisión Mixta que tramita el proyecto de Inteligencia Económica. Según su director subrogante, durante 2025 la UAF recibió un promedio de 87 reportes de operaciones sospechosas por cada jornada hábil. La misma nota consigna que la UAF cuenta con 83 funcionarios en todo Chile, y que el tiempo promedio desde que recibe una alerta hasta que está en condiciones de solicitar judicialmente acceso a información protegida por secreto bancario es de 28 días.",{"type":25,"tag":30,"props":81,"children":82},{},[83],{"type":38,"value":84},"El subsecretario de Hacienda agregó un matiz que vale la pena retener. De esos 28 días, dijo, solo dos corresponden a la etapa judicial, y la agilización tiene que darse en la etapa administrativa. Dicho de otro modo, casi todo el tiempo se va antes de llegar al juez, en el trabajo de leer, cruzar y completar lo que llegó.",{"type":25,"tag":30,"props":86,"children":87},{},[88],{"type":38,"value":89},"Si se divide el número de reportes por la planta entera, sale algo más de un ROS por funcionario y por día hábil, y eso contando a toda la institución, incluidos quienes no analizan reportes. La cifra no dice cuánto pesa cada reporte en esos 28 días, y no pretendemos adivinarlo. Sí dice algo que el oficial de cumplimiento tiene que tener presente cada vez que se sienta a escribir uno. Del otro lado no hay un lector ocioso.",{"type":25,"tag":30,"props":91,"children":92},{},[93],{"type":25,"tag":94,"props":95,"children":98},"img",{"alt":96,"src":97},"La vida de un ROS, desde la alerta en el sujeto obligado, el análisis estructurado y el envío, hasta la recepción en la UAF y la solicitud judicial de alzamiento del secreto bancario, con los 28 días promedio que según la UAF corren desde que recibe la alerta, de los cuales según Hacienda dos corresponden a la etapa judicial","/images/diagramas/dia-internacional-lavado-calidad-ros.svg",[],{"type":25,"tag":69,"props":100,"children":102},{"id":101},"una-carta-para-quien-sigue-el-rumbo",[103],{"type":38,"value":104},"Una carta para quien sigue el rumbo",{"type":25,"tag":30,"props":106,"children":107},{},[108],{"type":38,"value":109},"En español la palabra carta nombra dos cosas, la que se escribe a alguien y la que usa un navegante. Un ROS es las dos a la vez. Es una carta dirigida a un analista que no conoce a su cliente, y es también una carta náutica, porque ese analista la va a usar para seguir un rumbo que usted ya recorrió. Si la carta trae marcadas la costa, los bajos y la ruta, el que viene detrás avanza. Si solo dice que en algún lugar hay peligro, le toca levantar el mapa de nuevo, y en eso se le van los días.",{"type":25,"tag":30,"props":111,"children":112},{},[113,115,120],{"type":38,"value":114},"Lo que la UAF espera de esa carta no es un misterio. El ",{"type":25,"tag":34,"props":116,"children":117},{},[118],{"type":38,"value":119},"Instructivo para el envío del ROS",{"type":38,"value":121},", que la División de Inteligencia Financiera de la UAF publicó en julio de 2025 para las entidades privadas, pide que la descripción de los hechos vaya en orden cronológico y mencione de manera detallada quién realiza las operaciones, qué productos se usaron, cuándo ocurrieron, con su inicio y su fin, y dónde se realizaron, con la zona geográfica y la oficina o sucursal. El campo admite entre 250 y 1.000 caracteres, y el instructivo explica su finalidad, que la UAF pueda contar con toda la información que el sujeto obligado tuvo en consideración en su análisis.",{"type":25,"tag":30,"props":123,"children":124},{},[125],{"type":38,"value":126},"Hay un segundo campo, más breve y más exigente, donde se indica puntualmente lo que se consideró sospechoso para enviar el ROS. Admite entre 250 y 500 caracteres, y su objeto, según el mismo documento, es que la UAF conozca de manera precisa el motivo del envío. Nos llama poderosamente la atención ese límite. Medio millar de caracteres alcanza para explicar una sospecha bien pensada, y no alcanza para disimular una que no se pensó.",{"type":25,"tag":30,"props":128,"children":129},{},[130],{"type":38,"value":131},"El formulario pide además qué o quién gatilló la alerta, el período de análisis, si el reportado está vinculado a un reporte anterior, y un espacio de hasta 4.000 caracteres sobre la actividad del reportado, donde el instructivo sugiere profesión u oficio, ingresos o ventas declarados, principales clientes y proveedores identificados en las operaciones y zona geográfica. Casi todo eso debería estar ya en la ficha del cliente si la debida diligencia se hizo bien.",{"type":25,"tag":69,"props":133,"children":135},{"id":134},"lo-que-se-escribe-antes-del-formulario",[136],{"type":38,"value":137},"Lo que se escribe antes del formulario",{"type":25,"tag":30,"props":139,"children":140},{},[141],{"type":38,"value":142},"El ROS bueno no nace en el formulario. Nace en el análisis que lo precede, y la Circular UAF N°62 lo regula en su numeral c.7, que exige analizar las potenciales operaciones sospechosas de manera estructurada, documentando las fases de análisis, las gestiones realizadas y las fuentes de información consultadas, y considerando toda la operativa relacionada, los intervinientes y la información relevante que posea el sujeto obligado. Un equipo que trabaja así llega al formulario con la carta ya dibujada, y lo que hace es pasarla en limpio.",{"type":25,"tag":144,"props":145,"children":147},"alert",{"type":146},"info",[148],{"type":25,"tag":30,"props":149,"children":150},{},[151],{"type":38,"value":152},"El numeral c.8 de la Circular UAF N°62 obliga a conservar por cinco años el registro de cada caso analizado de potencial operación sospechosa, con las fechas de apertura y cierre, los motivos que generaron su revisión, una descripción de la operativa analizada, la conclusión alcanzada y las razones en que se funda el ROS enviado o el descarte de la operación. Un caso bien registrado es, casi palabra por palabra, el borrador del reporte.",{"type":25,"tag":30,"props":154,"children":155},{},[156,158,164,166,172],{"type":38,"value":157},"El análisis empieza antes todavía, en la alerta. Si las reglas de ",{"type":25,"tag":58,"props":159,"children":161},{"href":160},"/blog/monitoreo-transaccional-gestion-alertas/",[162],{"type":38,"value":163},"monitoreo transaccional",{"type":38,"value":165}," están bien calibradas, el analista interno recibe alertas que vale la pena mirar, y el tiempo que no gasta descartando ruido lo puede invertir en describir bien lo que sí es sospechoso. Y como describir bien es un oficio, se aprende, lo que convierte la redacción del ROS en materia de ",{"type":25,"tag":58,"props":167,"children":169},{"href":168},"/blog/capacitacion-pld-equipos/",[170],{"type":38,"value":171},"capacitación de los equipos",{"type":38,"value":173}," y no en un talento de quien tenga buena pluma.",{"type":25,"tag":30,"props":175,"children":176},{},[177,179,185,187,193],{"type":38,"value":178},"Conviene no confundir calidad con demora. La circular exige reportar en el menor tiempo posible, y las preguntas frecuentes de la UAF recuerdan que basta con la sospecha de buena fe. Un buen ROS no espera a tener pruebas. Lo que hace es entregar ordenado lo que ya se sabe. Cómo se arma cada parte lo revisamos en nuestra guía del ",{"type":25,"tag":58,"props":180,"children":182},{"href":181},"/blog/reporte-ros-operacion-sospechosa/",[183],{"type":38,"value":184},"reporte de operación sospechosa",{"type":38,"value":186},", y por qué la información de un sujeto obligado vale más cuando se cruza con la de otros organismos lo discutimos a propósito del ",{"type":25,"tag":58,"props":188,"children":190},{"href":189},"/blog/subsistema-inteligencia-economica-silos/",[191],{"type":38,"value":192},"subsistema de inteligencia económica",{"type":38,"value":194},".",{"type":25,"tag":69,"props":196,"children":198},{"id":197},"la-carta-más-corta",[199],{"type":38,"value":200},"La carta más corta",{"type":25,"tag":30,"props":202,"children":203},{},[204],{"type":38,"value":205},"Pascal se disculpó ante su destinatario por una carta demasiado larga, y la razón que dio sigue siendo exacta. Escribir corto toma tiempo. El límite de 500 caracteres que pide la UAF para explicar la sospecha pesa sobre quien escribe, y el tiempo que el oficial de cumplimiento invierte en respetarlo lo ahorra un analista que tiene sobre su escritorio decenas de cartas cada día.",{"type":25,"tag":30,"props":207,"children":208},{},[209],{"type":38,"value":210},"En el día dedicado a prevenir el lavado de activos, quizás la mejor contribución de un sujeto obligado sea la más modesta. Una carta clara, con la ruta marcada, para que quien siga el rumbo no tenga que empezar de nuevo.",{"type":25,"tag":212,"props":213,"children":214},"hr",{},[],{"type":25,"tag":30,"props":216,"children":217},{},[218,220,226],{"type":38,"value":219},"Neitcom apoya la preparación de los reportes ROS y ROE, la debida diligencia de clientes y la consulta en listas de sanciones, y deja documentada cada revisión para que el análisis que sostiene un reporte quede a disposición de la UAF. ",{"type":25,"tag":58,"props":221,"children":223},{"href":222},"/contacto/",[224],{"type":38,"value":225},"Conversemos",{"type":38,"value":227}," sobre cómo redacta hoy su institución lo que reporta.",{"title":7,"searchDepth":229,"depth":230,"links":231},2,3,[232,233,234,235],{"id":71,"depth":229,"text":74},{"id":101,"depth":229,"text":104},{"id":134,"depth":229,"text":137},{"id":197,"depth":229,"text":200},"markdown","content:blog:dia-internacional-lavado-calidad-ros.md","content","blog/dia-internacional-lavado-calidad-ros.md","blog/dia-internacional-lavado-calidad-ros","md",[243,388],{"_path":244,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":245,"description":246,"category":10,"readTime":247,"date":248,"dateModified":249,"author":13,"tags":250,"image":255,"body":256,"_type":236,"_id":385,"_source":238,"_file":386,"_stem":387,"_extension":241},"/blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro","Los guardianes que Chile dejó fuera del perímetro antilavado","El GAFI incluye a abogados y contadores entre las profesiones designadas. En Chile el notario reporta y el abogado no, y la Quinta Ronda lo va a preguntar.",5,"2026-09-22","2026-10-01",[251,252,253,10,19,254],"GAFI","APNFD","Sujetos Obligados","Compliance","/images/blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro.jpg",{"type":22,"children":257,"toc":380},[258,274,279,284,290,295,300,308,314,319,324,333,339,344,349,354,359,362],{"type":25,"tag":26,"props":259,"children":260},{},[261,269],{"type":25,"tag":30,"props":262,"children":263},{},[264],{"type":25,"tag":34,"props":265,"children":266},{},[267],{"type":38,"value":268},"\"En casa del herrero, cuchillo de palo.\"",{"type":25,"tag":30,"props":270,"children":271},{},[272],{"type":38,"value":273},"Refrán castellano",{"type":25,"tag":30,"props":275,"children":276},{},[277],{"type":38,"value":278},"Imagine una operación cualquiera de las que ocurren todos los días en Santiago. Una sociedad se constituye, adquiere un inmueble y abre una cuenta. En el trayecto intervienen varias manos profesionales. Un abogado redacta los estatutos y arma la estructura societaria. Un contador organiza la contabilidad y define cómo se registrarán los aportes. Un notario autoriza la escritura. Un corredor de propiedades intermedia la compraventa. Un banco recibe los fondos.",{"type":25,"tag":30,"props":280,"children":281},{},[282],{"type":38,"value":283},"De esas cinco manos, tres tienen hoy la obligación legal de conocer a su cliente, identificar al beneficiario final y reportar a la Unidad de Análisis Financiero lo que les parezca sospechoso. Dos no la tienen. Y las dos que no la tienen son, curiosamente, las que estuvieron más temprano en la operación y las que diseñaron su arquitectura.",{"type":25,"tag":69,"props":285,"children":287},{"id":286},"una-asimetría-difícil-de-explicar",[288],{"type":38,"value":289},"Una asimetría difícil de explicar",{"type":25,"tag":30,"props":291,"children":292},{},[293],{"type":38,"value":294},"El Grupo de Acción Financiera Internacional agrupa bajo la sigla APNFD a las actividades y profesiones no financieras designadas, una categoría que reúne a los casinos, los comerciantes de piedras y metales preciosos, los agentes inmobiliarios, los notarios, los contadores y los abogados. Su Recomendación 22 establece que las exigencias de debida diligencia y de conservación de registros se aplican a abogados, notarios, otros profesionales jurídicos independientes y contadores cuando se disponen a realizar o realizan transacciones de determinado tipo por cuenta de sus clientes.",{"type":25,"tag":30,"props":296,"children":297},{},[298],{"type":38,"value":299},"La doctrina chilena ha hecho notar la consecuencia de esa definición con una claridad incómoda. El GAFI considera a notarios y abogados, conjuntamente, profesionales legales, y sin embargo en el caso chileno solo los primeros están obligados a adoptar medidas para prevenir el lavado de activos. La distinción no se sostiene en la naturaleza de la actividad, porque ambos participan de las mismas operaciones, sino en una decisión legislativa que dejó a unos dentro del perímetro y a otros fuera.",{"type":25,"tag":30,"props":301,"children":302},{},[303],{"type":25,"tag":94,"props":304,"children":307},{"alt":305,"src":306},"Perímetro de sujetos obligados en Chile frente al estándar GAFI","/images/diagramas/apnfd-perimetro-chile.svg",[],{"type":25,"tag":69,"props":309,"children":311},{"id":310},"no-es-una-opinión-de-neitcom-es-la-agenda-pendiente-del-país",[312],{"type":38,"value":313},"No es una opinión de Neitcom, es la agenda pendiente del país",{"type":25,"tag":30,"props":315,"children":316},{},[317],{"type":38,"value":318},"Podría pensarse que esto es un reclamo del gremio de la prevención. No lo es. La propia Unidad de Análisis Financiero lleva años planteándolo, y figura entre las recomendaciones que el GAFILAT dejó a Chile tras la evaluación de la Cuarta Ronda, donde se señaló que el país debiera incluir a los abogados, contadores, proveedores de servicios societarios y comerciantes de metales y piedras preciosas dentro del Sistema Nacional contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.",{"type":25,"tag":30,"props":320,"children":321},{},[322],{"type":38,"value":323},"De esa lista, una parte ya se resolvió. La Ley N°21.575, publicada en mayo de 2023, incorporó a los comerciantes de metales preciosos y a los de joyas y piedras preciosas, de modo que la brecha pendiente quedó acotada a los profesionales legales y contables. El director de la UAF la ha mencionado públicamente entre las brechas de efectividad del sistema nacional, junto con la necesidad de contar con un registro de beneficiarios finales que cumpla los estándares internacionales, de manera de poder identificar a las organizaciones y personas naturales que están detrás de estructuras jurídicas complejas. Las dos brechas están emparentadas, y esa relación merece subrayarse. Quien diseña una estructura societaria compleja es precisamente el profesional que hoy no tiene deber alguno de preguntarse para qué sirve la estructura que está diseñando.",{"type":25,"tag":144,"props":325,"children":327},{"type":326},"warning",[328],{"type":25,"tag":30,"props":329,"children":330},{},[331],{"type":38,"value":332},"Conviene precisar el alcance, porque el debate público suele deformarlo. La Recomendación 22 no propone que todo abogado reporte todo lo que sabe de todos sus clientes. Acota la obligación a situaciones determinadas, entre ellas la compraventa de inmuebles, la administración de dinero o valores del cliente, la gestión de cuentas y la creación u operación de personas jurídicas. El secreto profesional en la defensa penal no es lo que está en discusión.",{"type":25,"tag":69,"props":334,"children":336},{"id":335},"por-qué-esto-se-vuelve-urgente-ahora",[337],{"type":38,"value":338},"Por qué esto se vuelve urgente ahora",{"type":25,"tag":30,"props":340,"children":341},{},[342],{"type":38,"value":343},"La Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas introdujo un cambio metodológico que convierte esta brecha en un problema con nombre propio. Donde antes la supervisión del sector financiero y la de las actividades no financieras se evaluaban de manera entremezclada, ahora se separan en resultados inmediatos distintos, de modo que la efectividad del país respecto de las APNFD se mide y se califica por su cuenta.",{"type":25,"tag":30,"props":345,"children":346},{},[347],{"type":38,"value":348},"Dicho de otro modo, Chile ya no podrá compensar un perímetro incompleto en las profesiones no financieras con el buen desempeño de su sector bancario. Ambas cosas se miran por separado, y la pregunta sobre por qué el notario reporta y el abogado no tendrá que responderse mirando a los ojos a un equipo evaluador.",{"type":25,"tag":30,"props":350,"children":351},{},[352],{"type":38,"value":353},"Para las empresas que ya son sujetos obligados hay además una consecuencia inmediata, que existe con independencia de lo que decida el legislador. Cuando una parte de la cadena profesional no tiene deberes de prevención, la debida diligencia que sí le corresponde a usted tiene que cubrir más terreno. La estructura societaria que llega armada desde un estudio jurídico que nunca se preguntó por su beneficiario final llega a su escritorio sin ningún filtro previo, y el filtro, entonces, es usted.",{"type":25,"tag":30,"props":355,"children":356},{},[357],{"type":38,"value":358},"El refrán castellano describe la casa del herrero, donde el cuchillo es de palo, y con eso nombra una paradoja que cualquiera reconoce. El caso chileno tiene una variante propia y bastante más incómoda. No es que a quienes mejor conocen las estructuras societarias les falte la herramienta para examinarlas. Es que nadie les pidió nunca que la usaran.",{"type":25,"tag":212,"props":360,"children":361},{},[],{"type":25,"tag":30,"props":363,"children":364},{},[365,367,371,373,379],{"type":38,"value":366},"Neitcom verifica contra listas PEP, ONU y OFAC a los beneficiarios finales que usted identifica, que es el filtro que hay que aplicar cuando la cadena profesional no lo aplicó antes. ",{"type":25,"tag":58,"props":368,"children":369},{"href":222},[370],{"type":38,"value":225},{"type":38,"value":372}," o revise nuestro artículo sobre ",{"type":25,"tag":58,"props":374,"children":376},{"href":375},"/blog/sujetos-obligados-uaf-lista/",[377],{"type":38,"value":378},"la lista completa de sujetos obligados",{"type":38,"value":194},{"title":7,"searchDepth":229,"depth":230,"links":381},[382,383,384],{"id":286,"depth":229,"text":289},{"id":310,"depth":229,"text":313},{"id":335,"depth":229,"text":338},"content:blog:apnfd-abogados-contadores-perimetro.md","blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro.md","blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro",{"_path":389,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":390,"description":391,"category":10,"readTime":392,"date":393,"dateModified":249,"author":13,"tags":394,"image":397,"body":398,"_type":236,"_id":1006,"_source":238,"_file":1007,"_stem":1008,"_extension":241},"/blog/beneficiario-final-obligacion","Beneficiario Final Chile: Obligación UAF","Guía completa sobre la obligación de identificar al beneficiario final en Chile. Definición, cómo identificarlo, plazo de 40 días y formulario UAF.",9,"2025-07-01",[395,10,16,396,254],"Beneficiario Final","KYC","/images/blog/beneficiario-final-obligacion.jpg",{"type":22,"children":399,"toc":981},[400,420,426,440,447,452,487,493,498,522,528,534,539,562,568,591,597,602,620,626,631,654,660,689,695,718,724,730,735,753,759,764,770,775,781,793,816,822,834,862,868,896,899,905,910,928,936,939,945],{"type":25,"tag":30,"props":401,"children":402},{},[403,405,411,413,418],{"type":38,"value":404},"La identificación del ",{"type":25,"tag":406,"props":407,"children":408},"strong",{},[409],{"type":38,"value":410},"beneficiario final",{"type":38,"value":412}," es una de las obligaciones más importantes introducidas por la ",{"type":25,"tag":406,"props":414,"children":415},{},[416],{"type":38,"value":417},"Circular UAF N°62",{"type":38,"value":419},". Esta guía le explica todo lo que necesita saber para cumplir con esta exigencia.",{"type":25,"tag":69,"props":421,"children":423},{"id":422},"qué-es-el-beneficiario-final",[424],{"type":38,"value":425},"¿Qué es el Beneficiario Final?",{"type":25,"tag":144,"props":427,"children":428},{"type":146},[429],{"type":25,"tag":30,"props":430,"children":431},{},[432,434,438],{"type":38,"value":433},"El ",{"type":25,"tag":406,"props":435,"children":436},{},[437],{"type":38,"value":410},{"type":38,"value":439}," es la persona natural que posee o controla, directa o indirectamente, a una persona jurídica, o en cuyo beneficio se realiza una transacción.",{"type":25,"tag":441,"props":442,"children":444},"h3",{"id":443},"criterios-de-identificación",[445],{"type":38,"value":446},"Criterios de Identificación",{"type":25,"tag":30,"props":448,"children":449},{},[450],{"type":38,"value":451},"Una persona natural es considerada beneficiario final cuando:",{"type":25,"tag":453,"props":454,"children":455},"ol",{},[456,467,477],{"type":25,"tag":457,"props":458,"children":459},"li",{},[460,465],{"type":25,"tag":406,"props":461,"children":462},{},[463],{"type":38,"value":464},"Posee el 10% o más",{"type":38,"value":466}," del capital o derechos de voto",{"type":25,"tag":457,"props":468,"children":469},{},[470,475],{"type":25,"tag":406,"props":471,"children":472},{},[473],{"type":38,"value":474},"Ejerce control efectivo",{"type":38,"value":476}," por otros medios",{"type":25,"tag":457,"props":478,"children":479},{},[480,485],{"type":25,"tag":406,"props":481,"children":482},{},[483],{"type":38,"value":484},"Se beneficia",{"type":38,"value":486}," de las operaciones de la entidad",{"type":25,"tag":69,"props":488,"children":490},{"id":489},"por-qué-es-obligatorio",[491],{"type":38,"value":492},"¿Por qué es Obligatorio?",{"type":25,"tag":30,"props":494,"children":495},{},[496],{"type":38,"value":497},"El lavado de activos frecuentemente utiliza estructuras societarias complejas para ocultar al verdadero propietario de los fondos. 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