[{"data":1,"prerenderedAt":1495},["ShallowReactive",2],{"blog-/blog/escudo-americas-financiamiento-terrorismo":3,"related-/blog/escudo-americas-financiamiento-terrorismo":219},{"_path":4,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":8,"description":9,"category":10,"readTime":11,"date":12,"dateModified":13,"author":14,"tags":15,"image":21,"body":22,"_type":213,"_id":214,"_source":215,"_file":216,"_stem":217,"_extension":218},"/blog/escudo-americas-financiamiento-terrorismo","blog",false,"","Escudo de las Américas y el riesgo terrorista en su contraparte","Chile se sumó al Escudo de las Américas. Varias de sus 25 organizaciones prioritarias son terroristas para EE.UU., y eso toca a quien opera en dólares.","Compliance",6,"2026-09-30","2026-10-01","Equipo Neitcom",[16,17,18,19,20,10],"Sanciones","OFAC","Financiamiento del Terrorismo","Tren de Aragua","Debida Diligencia","/images/blog/escudo-americas-financiamiento-terrorismo.jpg",{"type":23,"children":24,"toc":205},"root",[25,53,58,63,70,83,88,93,99,104,109,128,137,143,156,177,183,188,192],{"type":26,"tag":27,"props":28,"children":29},"element","blockquote",{},[30,41],{"type":26,"tag":31,"props":32,"children":33},"p",{},[34],{"type":26,"tag":35,"props":36,"children":37},"em",{},[38],{"type":39,"value":40},"text","\"Dime con quién andas, decirte he quién eres.\"",{"type":26,"tag":31,"props":42,"children":43},{},[44,46,51],{"type":39,"value":45},"Miguel de Cervantes, ",{"type":26,"tag":35,"props":47,"children":48},{},[49],{"type":39,"value":50},"Don Quijote de la Mancha",{"type":39,"value":52},", segunda parte, capítulo X",{"type":26,"tag":31,"props":54,"children":55},{},[56],{"type":39,"value":57},"Durante años el financiamiento del terrorismo fue, para la mayoría de las empresas chilenas, un casillero del formulario que se marcaba sin detenerse. El riesgo parecía pertenecer a otras latitudes y a otros conflictos, y la revisión se reducía a cruzar el nombre del cliente contra la lista del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas, que casi nunca devolvía una coincidencia. Esa comodidad acaba de quedar en entredicho por una decisión que se tomó lejos de cualquier oficina de cumplimiento, y que sin embargo le cambia el mapa de riesgos a más de una empresa que nunca se planteó la pregunta.",{"type":26,"tag":31,"props":59,"children":60},{},[61],{"type":39,"value":62},"El 22 de septiembre, en Nueva York y en el marco de la Asamblea General de Naciones Unidas, el Presidente de la República anunció que Chile dejaba su condición de observador para incorporarse como miembro pleno del Escudo de las Américas, y ese mismo día el Ministerio de Relaciones Exteriores informó la adhesión. La dimensión política de esa decisión corresponde a otros foros, y lo que interesa aquí es una consecuencia técnica que se desprende de la lista de organizaciones que la coalición decidió priorizar.",{"type":26,"tag":64,"props":65,"children":67},"h2",{"id":66},"veinticinco-organizaciones-y-una-categoría-distinta",[68],{"type":39,"value":69},"Veinticinco organizaciones y una categoría distinta",{"type":26,"tag":31,"props":71,"children":72},{},[73,75,81],{"type":39,"value":74},"La Cancillería describe el Escudo como un marco de coordinación voluntaria entre gobiernos americanos para enfrentar el crimen organizado transnacional, en el que participan además de Chile Argentina, Bolivia, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guyana, Honduras, Panamá, Paraguay, Perú, Trinidad y Tobago y Estados Unidos. La iniciativa identificó ",{"type":26,"tag":76,"props":77,"children":78},"strong",{},[79],{"type":39,"value":80},"25 organizaciones",{"type":39,"value":82}," criminales prioritarias, entre las que figuran el Tren de Aragua, el Cártel de Sinaloa, el Cártel de Jalisco Nueva Generación, el Primeiro Comando da Capital y Los Choneros.",{"type":26,"tag":31,"props":84,"children":85},{},[86],{"type":39,"value":87},"El dato que cambia el análisis viene de antes, porque el 20 de febrero de 2025 el Departamento de Estado publicó en el Federal Register la designación como organizaciones terroristas extranjeras, bajo la sección 219 de la ley de inmigración y nacionalidad de Estados Unidos, del Tren de Aragua, la Mara Salvatrucha, el Cártel de Sinaloa, el Cártel de Jalisco Nueva Generación, Carteles Unidos, el Cártel del Noreste, el Cártel del Golfo y La Nueva Familia Michoacana, con efecto desde su publicación, y las ocho figuran en la lista del Escudo. Según el Departamento del Tesoro, ese mismo día el Tren de Aragua fue designado además como terrorista global especialmente designado, cuando ya desde julio de 2024 estaba sancionado como organización criminal transnacional significativa.",{"type":26,"tag":31,"props":89,"children":90},{},[91],{"type":39,"value":92},"Dicho de otro modo, una parte de las organizaciones que Chile acaba de comprometerse a enfrentar tiene, para el país emisor del dólar, la calidad jurídica de organización terrorista, y quien les presta apoyo económico queda expuesto a otro régimen jurídico.",{"type":26,"tag":64,"props":94,"children":96},{"id":95},"por-qué-esto-llega-a-una-empresa-chilena",[97],{"type":39,"value":98},"Por qué esto llega a una empresa chilena",{"type":26,"tag":31,"props":100,"children":101},{},[102],{"type":39,"value":103},"El 3 de diciembre de 2025 la Oficina de Control de Activos Extranjeros sancionó a una red de afiliados del Tren de Aragua vinculada a la industria del entretenimiento, junto con otros afiliados clave de la organización y una entidad ubicada en Sudamérica, bajo las órdenes ejecutivas 13581 y 13224. El comunicado del Tesoro señala que una de las personas designadas participó en los esfuerzos de expansión de la organización en Chile, y que otra organizaba cobros ilegales en varios países, Chile entre ellos, lo que desmiente la idea de que se trate de un riesgo ajeno.",{"type":26,"tag":31,"props":105,"children":106},{},[107],{"type":39,"value":108},"El mismo comunicado explica el mecanismo por el cual una sanción de Estados Unidos alcanza a quien no es estadounidense. Los bienes de los designados que estén en Estados Unidos o en poder de personas estadounidenses quedan bloqueados, y se prohíben en general las transacciones que los involucren cuando las realizan personas estadounidenses o cuando ocurren dentro de Estados Unidos o transitan por ese país. Un pago en dólares de una empresa chilena a un proveedor extranjero suele pasar por un banco corresponsal estadounidense, de modo que la empresa que nunca pisó ese país queda a un eslabón de distancia de un banco que no puede procesar ese pago, y el Tesoro advierte que las sanciones civiles por estas infracciones se aplican sobre la base de responsabilidad objetiva, sin necesidad de probar intención. El comunicado agrega que las instituciones financieras extranjeras que realicen o faciliten transacciones significativas con los designados se arriesgan a sanciones secundarias, incluida la restricción de sus cuentas corresponsales, y eso explica por qué el banco chileno de esa empresa tiene todas las razones para preguntarle con quién está operando.",{"type":26,"tag":110,"props":111,"children":113},"alert",{"type":112},"warning",[114],{"type":26,"tag":31,"props":115,"children":116},{},[117,119,126],{"type":39,"value":118},"La revisión por nombre no alcanza. El Tesoro recuerda que toda entidad de propiedad directa o indirecta, en un 50 por ciento o más, de una o más personas bloqueadas queda también bloqueada, aunque no aparezca en ninguna lista. Una contraparte limpia en el buscador puede estar bloqueada por quién es su dueño, y eso solo se detecta conociendo a su ",{"type":26,"tag":120,"props":121,"children":123},"a",{"href":122},"/blog/debida-diligencia-clientes/",[124],{"type":39,"value":125},"beneficiario final",{"type":39,"value":127},".",{"type":26,"tag":31,"props":129,"children":130},{},[131],{"type":26,"tag":132,"props":133,"children":136},"img",{"alt":134,"src":135},"El recorrido de una contraparte por las listas de la ONU, de OFAC y de designaciones terroristas de Estados Unidos, y el punto donde queda expuesta una empresa chilena que solo revisa la primera","/images/diagramas/escudo-americas-financiamiento-terrorismo.svg",[],{"type":26,"tag":64,"props":138,"children":140},{"id":139},"dónde-queda-expuesto-quien-mira-solo-una-lista",[141],{"type":39,"value":142},"Dónde queda expuesto quien mira solo una lista",{"type":26,"tag":31,"props":144,"children":145},{},[146,148,154],{"type":39,"value":147},"El punto ciego se describe con facilidad, porque una empresa que revisa a sus contrapartes solo contra la lista de Naciones Unidas cumple una práctica razonable, pero una designación hecha por el Gobierno de Estados Unidos no llega por esa vía, porque es un acto de ese gobierno y no del Consejo de Seguridad. Para ver lo que está en la lista de OFAC y en las designaciones terroristas estadounidenses hay que consultarlas directamente, como explicamos en nuestra guía de ",{"type":26,"tag":120,"props":149,"children":151},{"href":150},"/blog/listas-sanciones-ofac-onu/",[152],{"type":39,"value":153},"listas de sanciones OFAC y ONU",{"type":39,"value":155},", y hay que hacerlo con la frecuencia con que esas listas cambian, que no es la frecuencia con que se renueva un contrato.",{"type":26,"tag":31,"props":157,"children":158},{},[159,161,167,169,175],{"type":39,"value":160},"Las empresas más expuestas son las que operan en dólares, las que importan o exportan, las que pagan a proveedores o reciben fondos de países donde estas organizaciones tienen presencia, y las que trabajan con sectores donde la ",{"type":26,"tag":120,"props":162,"children":164},{"href":163},"/blog/ddc-reforzada-cuando-aplicar/",[165],{"type":39,"value":166},"debida diligencia reforzada",{"type":39,"value":168}," debería ser la norma y no la excepción. Para ellas conviene revisar tres cosas, que son si el screening incluye efectivamente las listas de Estados Unidos, si el análisis de beneficiario final permite aplicar la regla del 50 por ciento, y si las ",{"type":26,"tag":120,"props":170,"children":172},{"href":171},"/blog/senales-alerta-lavado-activos/",[173],{"type":39,"value":174},"señales de alerta",{"type":39,"value":176}," que usa el equipo contemplan los patrones de estas organizaciones, como los cobros ilegales o la red vinculada a la industria del entretenimiento que describe el comunicado del Tesoro.",{"type":26,"tag":64,"props":178,"children":180},{"id":179},"con-quién-anda-su-contraparte",[181],{"type":39,"value":182},"Con quién anda su contraparte",{"type":26,"tag":31,"props":184,"children":185},{},[186],{"type":39,"value":187},"Sancho Panza trae a cuento ese refrán en el capítulo décimo de la segunda parte, cuando, a solas en el camino, concluye que si sigue y sirve a un loco no puede ser él mucho más cuerdo, y se juzga a sí mismo por la compañía que eligió. A una empresa se la juzga del mismo modo, y también por lo que está detrás de quienes le pagan, le venden o le prestan servicios, de manera que la adhesión de Chile al Escudo de las Américas vuelve más probable que esa pregunta se haga con seriedad. Dime con quién andas, decirte he quién eres, se dice Sancho, y el cumplimiento moderno le agrega una línea que conviene tener presente, porque hoy también importa con quién anda aquel con quien usted anda.",{"type":26,"tag":189,"props":190,"children":191},"hr",{},[],{"type":26,"tag":31,"props":193,"children":194},{},[195,197,203],{"type":39,"value":196},"Neitcom cruza a sus contrapartes, y a los beneficiarios finales que usted identifica, contra las listas PEP, ONU y OFAC, de modo que la revisión no se detenga en la primera lista. ",{"type":26,"tag":120,"props":198,"children":200},{"href":199},"/contacto/",[201],{"type":39,"value":202},"Conversemos",{"type":39,"value":204}," sobre cómo está configurado hoy su screening.",{"title":7,"searchDepth":206,"depth":207,"links":208},2,3,[209,210,211,212],{"id":66,"depth":206,"text":69},{"id":95,"depth":206,"text":98},{"id":139,"depth":206,"text":142},{"id":179,"depth":206,"text":182},"markdown","content:blog:escudo-americas-financiamiento-terrorismo.md","content","blog/escudo-americas-financiamiento-terrorismo.md","blog/escudo-americas-financiamiento-terrorismo","md",[220,412],{"_path":221,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":222,"description":223,"category":10,"readTime":11,"date":224,"author":14,"tags":225,"image":229,"body":230,"_type":213,"_id":409,"_source":215,"_file":410,"_stem":411,"_extension":218},"/blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos","Alertas que nadie revisa y una sanción de US$1.210 millones","El Tesoro sancionó a un gran banco por alertas acumuladas, mal priorizadas y listas atrasadas. Cómo se ven esas fallas en un sujeto obligado chileno.","2026-10-19",[226,227,17,16,228,10],"Monitoreo Transaccional","Alertas","ROS","/images/blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.jpg",{"type":23,"children":231,"toc":403},[232,248,253,258,264,269,274,279,285,290,295,300,305,313,319,324,329,356,373,379,384,389,392],{"type":26,"tag":27,"props":233,"children":234},{},[235,243],{"type":26,"tag":31,"props":236,"children":237},{},[238],{"type":26,"tag":35,"props":239,"children":240},{},[241],{"type":39,"value":242},"\"El sonido de la corneta oyó, y no se apercibió; su sangre será sobre él: mas el que se apercibiere, librará su vida.\"",{"type":26,"tag":31,"props":244,"children":245},{},[246],{"type":39,"value":247},"Ezequiel 33, 5",{"type":26,"tag":31,"props":249,"children":250},{},[251],{"type":39,"value":252},"El 13 de octubre de 2026 el Tesoro de Estados Unidos anunció sanciones por más de US$1.210 millones contra uno de los bancos más grandes de ese país. Lo llamativo no es el monto. Buena parte de lo que se le reprocha no ocurrió antes de las alertas sino después, en el tramo donde la alerta ya existe y nadie la mira, o la mira tarde, o la mira con una prioridad que no le corresponde.",{"type":26,"tag":31,"props":254,"children":255},{},[256],{"type":39,"value":257},"Como bien sabemos, la mayor parte del esfuerzo de un programa de cumplimiento se va en detectar, afinando reglas y multiplicando escenarios de monitoreo. Sin embargo, este caso arroja luces sobre lo que pasa al día siguiente. ¿Cuánto tiempo transcurre en su institución entre que una alerta nace y alguien la abre de verdad? Veamos primero qué sancionó el Tesoro, y después cómo se ve ese mismo tramo dentro de un sujeto obligado chileno.",{"type":26,"tag":64,"props":259,"children":261},{"id":260},"lo-que-sancionó-el-tesoro",[262],{"type":39,"value":263},"Lo que sancionó el Tesoro",{"type":26,"tag":31,"props":265,"children":266},{},[267],{"type":39,"value":268},"La Red de Control de Delitos Financieros, FinCEN, impuso una multa de US$1.200 millones. La Oficina del Contralor de la Moneda, OCC, aplicó una multa civil de US$750 millones, y la Oficina de Control de Activos Extranjeros, OFAC, cerró un acuerdo por US$11,6 millones por 475 violaciones aparentes de distintos programas de sanciones. Las cifras no se suman sin más, porque la orden de FinCEN descuenta de su multa lo que el banco pague a la OCC, y de ahí que el total quede algo por encima de los mil doscientos millones.",{"type":26,"tag":31,"props":270,"children":271},{},[272],{"type":39,"value":273},"Según el Tesoro, el banco dependía de requerimientos de las autoridades y de derivaciones de otras instituciones financieras, en lugar de sus propios controles automáticos, para identificar actividad potencialmente sospechosa. La orden de FinCEN precisa que durante varios años más de un tercio de sus investigaciones nacía de esos avisos externos. La actividad sospechosa se acumulaba sin investigar por períodos prolongados, que la misma orden describe como a menudo superiores a un año, y el resultado fue que el banco no reportó a tiempo más de US$5.000 millones en transacciones sospechosas.",{"type":26,"tag":31,"props":275,"children":276},{},[277],{"type":39,"value":278},"La orden documenta además un detalle de diseño que conviene leer despacio. Las alertas se agrupaban por cliente, y el grupo pasaba a investigación solo si alcanzaba un puntaje dentro de una ventana de trece meses. Las alertas más antiguas dejaban de sumar, como el agua que se evapora de un estanque antes de que alguien llegue a medir cuánto ha llovido.",{"type":26,"tag":64,"props":280,"children":282},{"id":281},"tres-fallas-en-las-sanciones",[283],{"type":39,"value":284},"Tres fallas en las sanciones",{"type":26,"tag":31,"props":286,"children":287},{},[288],{"type":39,"value":289},"El acuerdo con OFAC cubre violaciones ocurridas entre el 18 de septiembre de 2021 y el 24 de abril de 2025, y tres de sus capítulos hablan directamente de alertas y listas.",{"type":26,"tag":31,"props":291,"children":292},{},[293],{"type":39,"value":294},"El primero es de priorización. Por un defecto en la lógica de su sistema de screening de relaciones, las alertas de clientes cuyo nombre y fecha de nacimiento coincidían exactamente con los de una persona bloqueada se clasificaban como de prioridad baja o media, en lugar de alta. La revisión se demoró, y tres personas designadas hicieron 31 transacciones por US$56.258 entre septiembre de 2021 y febrero de 2024 con sus cuentas o tarjetas del banco.",{"type":26,"tag":31,"props":296,"children":297},{},[298],{"type":39,"value":299},"El segundo es de latencia. Entre el 24 de mayo y el 28 de junio de 2023, por un error humano de un proveedor externo, el archivo de listas que el banco usaba para el screening no reflejó los cambios en la lista de OFAC, y el banco procesó seis transacciones por US$100.828 con entidades designadas. Se enteró en julio, cuando otro banco bloqueó uno de esos pagos más abajo en la cadena. El 7 de febrero de 2025 la actualización con las designaciones del día anterior volvió a fallar, esta vez por problemas técnicos propios, y ese mismo día pasaron 26 transacciones por US$146.543 a nombre de una empresa de gestión naviera designada. OFAC recuerda que cada organización sigue siendo responsable de su propio cumplimiento aunque descanse en un proveedor.",{"type":26,"tag":31,"props":301,"children":302},{},[303],{"type":39,"value":304},"El tercero es más sutil, y es interesante notar que nació de una buena intención. Una regla de supresión liberaba de forma automática ciertas alertas cuando se basaban exactamente en los mismos criterios que otra alerta descartada antes como falso positivo, y así pasaron pagos que involucraban bancos ya bloqueados. OFAC no aplicó ninguna rebaja a la multa base, ni por medidas correctivas ni por cooperación.",{"type":26,"tag":31,"props":306,"children":307},{},[308],{"type":26,"tag":132,"props":309,"children":312},{"alt":310,"src":311},"La vida de una alerta en cinco etapas, generación, priorización, revisión, decisión y reporte, con la falla que el Tesoro describe en cada una","/images/diagramas/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.svg",[],{"type":26,"tag":64,"props":314,"children":316},{"id":315},"cómo-se-ve-esto-en-un-sujeto-obligado-chileno",[317],{"type":39,"value":318},"Cómo se ve esto en un sujeto obligado chileno",{"type":26,"tag":31,"props":320,"children":321},{},[322],{"type":39,"value":323},"La escala de ese banco no tiene equivalente útil entre nosotros, y no tiene sentido comparar montos. Sin embargo, las fallas no dependen del tamaño. Permítanos proponerle tres preguntas que cualquier oficial de cumplimiento puede hacerse esta semana sin necesidad de un consultor.",{"type":26,"tag":31,"props":325,"children":326},{},[327],{"type":39,"value":328},"La primera es qué criterio ordena hoy su bandeja de alertas, y si una coincidencia exacta en nombre y fecha de nacimiento contra una lista de sanciones queda por encima de una coincidencia parcial de nombre, o si ambas esperan en la misma fila. La segunda es cuánto tiempo pasa entre que OFAC o el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas publican una designación y el momento en que su sistema consulta la cartera contra la lista nueva, medido en horas y no supuesto, y quién se entera si un día la actualización no llega. La tercera es qué alertas se cierran sin que nadie las mire, sea por reglas de supresión, por umbrales o por antigüedad, y si alguien revisa de vez en cuando lo que esas reglas están dejando pasar.",{"type":26,"tag":31,"props":330,"children":331},{},[332,334,340,342,346,348,354],{"type":39,"value":333},"Nos da la impresión, por lo que vemos al acompañar programas de cumplimiento, de que la tercera pregunta es la que menos respuestas tiene. En el artículo sobre ",{"type":26,"tag":120,"props":335,"children":337},{"href":336},"/blog/monitoreo-transaccional-gestion-alertas/",[338],{"type":39,"value":339},"monitoreo transaccional y gestión de alertas",{"type":39,"value":341}," describimos el recorrido completo desde el dato hasta la decisión, y en el de ",{"type":26,"tag":120,"props":343,"children":344},{"href":150},[345],{"type":39,"value":153},{"type":39,"value":347}," la relación de esas listas con las obligaciones de los sujetos obligados. Lo que este caso agrega es la necesidad de dejar registro de cada etapa, de modo que la institución pueda mostrar qué se revisó, cuándo y con qué resultado, y también qué no se revisó y por qué. Un ",{"type":26,"tag":120,"props":349,"children":351},{"href":350},"/blog/reporte-ros-operacion-sospechosa/",[352],{"type":39,"value":353},"reporte de operación sospechosa",{"type":39,"value":355}," que llega un año después de los hechos cumple la forma y pierde casi todo su valor, porque la información que la autoridad necesitaba ya envejeció.",{"type":26,"tag":110,"props":357,"children":359},{"type":358},"info",[360],{"type":26,"tag":31,"props":361,"children":362},{},[363,365,371],{"type":39,"value":364},"La latencia de las listas no es un problema teórico. A propósito de la ",{"type":26,"tag":120,"props":366,"children":368},{"href":367},"/blog/ofac-designacion-fraude-cajeros-automaticos/",[369],{"type":39,"value":370},"designación de OFAC del 30 de septiembre",{"type":39,"value":372}," describimos el camino desde la publicación hasta la decisión sobre un cliente. Este caso muestra lo que pasa cuando ese camino se corta en el primer tramo durante más de un mes sin que nadie lo note.",{"type":26,"tag":64,"props":374,"children":376},{"id":375},"la-corneta-que-sonó",[377],{"type":39,"value":378},"La corneta que sonó",{"type":26,"tag":31,"props":380,"children":381},{},[382],{"type":39,"value":383},"El profeta Ezequiel describe al atalaya que ve venir la espada y toca la corneta, y distingue con mucha precisión dos culpas. Si el atalaya calla, la responsabilidad es suya. Si toca la corneta y el pueblo la oye y no se apercibe, la sangre cae sobre quien oyó. En este caso los sistemas sonaron muchas veces, y lo que falló fue la institución que oía, que clasificó el sonido como rumor, lo dejó para después o lo silenció porque se parecía a otro que ya había resultado falso. Un programa de cumplimiento se mide por lo que hace con la alarma cuando suena, y eso solo se puede demostrar si quedó escrito.",{"type":26,"tag":31,"props":385,"children":386},{},[387],{"type":39,"value":388},"La alarma no protege a nadie por sonar. Protege cuando alguien la oye y deja constancia de lo que hizo.",{"type":26,"tag":189,"props":390,"children":391},{},[],{"type":26,"tag":31,"props":393,"children":394},{},[395,397,401],{"type":39,"value":396},"Neitcom consulta PEP y listas de sanciones nacionales e internacionales, levanta las alertas de coincidencia y deja registrada cada revisión, con su fecha y su resultado, para la auditoría. ",{"type":26,"tag":120,"props":398,"children":399},{"href":199},[400],{"type":39,"value":202},{"type":39,"value":402}," sobre cuánto tarda hoy su institución en revisar una alerta y en procesar una lista nueva.",{"title":7,"searchDepth":206,"depth":207,"links":404},[405,406,407,408],{"id":260,"depth":206,"text":263},{"id":281,"depth":206,"text":284},{"id":315,"depth":206,"text":318},{"id":375,"depth":206,"text":378},"content:blog:alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.md","blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.md","blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos",{"_path":413,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":414,"description":415,"category":10,"readTime":416,"date":417,"dateModified":13,"author":14,"tags":418,"image":424,"body":425,"_type":213,"_id":1492,"_source":215,"_file":1493,"_stem":1494,"_extension":218},"/blog/aml-cft-que-es","AML/CFT: Qué Significa y Cómo Implementarlo en Chile","Guía sobre Anti-Money Laundering y Counter Financing of Terrorism. 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