[{"data":1,"prerenderedAt":1504},["ShallowReactive",2],{"blog-/blog/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto":3,"related-/blog/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto":229},{"_path":4,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":8,"description":9,"category":10,"readTime":11,"date":12,"author":13,"tags":14,"image":21,"body":22,"_type":223,"_id":224,"_source":225,"_file":226,"_stem":227,"_extension":228},"/blog/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto","blog",false,"","Más de 2.800 transferencias pequeñas y el rastro de la trata","Una acusación en Antofagasta describe trata de personas, comercios de fachada y transferencias de bajo monto. Qué deja ese patrón a la vista de quien monitorea.","Compliance",6,"2026-10-26","Equipo Neitcom",[15,16,17,18,19,20],"Trata de Personas","Lavado de Activos","Monitoreo Transaccional","Fraccionamiento","ROS","Ley 19.913","/images/blog/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto.jpg",{"type":23,"children":24,"toc":215},"root",[25,53,58,63,70,75,80,85,91,96,101,111,117,122,131,145,157,170,182,188,193,198,202],{"type":26,"tag":27,"props":28,"children":29},"element","blockquote",{},[30,41],{"type":26,"tag":31,"props":32,"children":33},"p",{},[34],{"type":26,"tag":35,"props":36,"children":37},"em",{},[38],{"type":39,"value":40},"text","\"Obra de tal modo que uses la humanidad, tanto en tu persona como en la persona de cualquier otro, siempre como un fin al mismo tiempo y nunca solamente como un medio.\"",{"type":26,"tag":31,"props":42,"children":43},{},[44,46,51],{"type":39,"value":45},"Immanuel Kant, ",{"type":26,"tag":35,"props":47,"children":48},{},[49],{"type":39,"value":50},"Fundamentación de la metafísica de las costumbres",{"type":39,"value":52},", segunda sección",{"type":26,"tag":31,"props":54,"children":55},{},[56],{"type":39,"value":57},"La Fiscalía Regional de Antofagasta acusó a 22 personas por trata de personas con fines de explotación sexual y por lavado de activos, y pide penas que suman 642 años de cárcel. En la acusación hay un dato que le concierne directamente a quien monitorea cuentas en un banco o en una cooperativa. Un análisis financiero identificó más de 2.800 transferencias de bajo monto que, según la investigación, buscaban eludir los controles del sistema financiero.",{"type":26,"tag":31,"props":59,"children":60},{},[61],{"type":39,"value":62},"Conviene dejarlo claro desde el principio. Se trata de una acusación y no de una condena, los hechos que describe la Fiscalía deberán probarse en juicio, y las personas acusadas se presumen inocentes mientras no exista una sentencia. Lo que nos interesa aquí es la forma que toma el dinero de un delito como este cuando entra al sistema financiero, y qué parte de esa forma alcanza a ver quien lo monitorea.",{"type":26,"tag":64,"props":65,"children":67},"h2",{"id":66},"lo-que-describe-la-acusación",[68],{"type":39,"value":69},"Lo que describe la acusación",{"type":26,"tag":31,"props":71,"children":72},{},[73],{"type":39,"value":74},"Según el comunicado que la Fiscalía publicó el 26 de octubre de 2026, la estructura habría operado en Antofagasta entre 2020 y 2025, y estaría compuesta por cuatro agrupaciones más pequeñas, articuladas como clanes familiares, que mantenían prostíbulos clandestinos y un café donde se ejercía el comercio sexual. La acusación comprende, entre otros delitos, asociación criminal para cometer trata de personas, trata con fines de explotación sexual, asociación para cometer lavado de activos y lavado de activos. Las penas solicitadas van de 17 a 47 años según la participación que se atribuye a cada acusado, y la audiencia de preparación de juicio oral está fijada para el 30 de noviembre.",{"type":26,"tag":31,"props":76,"children":77},{},[78],{"type":39,"value":79},"La organización fue desarticulada en agosto de 2025, y en ese operativo se rescató a una veintena de víctimas que, según la Fiscalía, habrían sido captadas abusando de su situación de precariedad. Detrás de cada cifra de este artículo están esas personas, y no queremos perderlas de vista mientras hablamos de transferencias.",{"type":26,"tag":31,"props":81,"children":82},{},[83],{"type":39,"value":84},"Lo que la investigación habría reconstruido es el camino de las ganancias hacia la economía formal. El comunicado menciona comercios de fachada, personas que prestaban sus cuentas, titulares aparentes de bienes, e inversiones en vehículos, fondos mutuos e inmuebles sin relación con los ingresos declarados. Agrega que uno de los clanes habría otorgado préstamos usurarios, de los conocidos como gota a gota.",{"type":26,"tag":64,"props":86,"children":88},{"id":87},"un-mosaico-hecho-de-piezas-que-no-dicen-nada",[89],{"type":39,"value":90},"Un mosaico hecho de piezas que no dicen nada",{"type":26,"tag":31,"props":92,"children":93},{},[94],{"type":39,"value":95},"Las 2.800 transferencias se entienden mejor si se piensan como las teselas de un mosaico. Cada pieza, mirada de cerca, es un cuadrado de color sin forma, y nadie adivinaría la figura sosteniendo una sola en la mano. La figura aparece cuando uno retrocede lo suficiente para ver cómo se ordenan todas. El monitoreo que revisa operación por operación mira teselas, y una transferencia de bajo monto, aislada, no tiene nada de inusual. Lo inusual es el dibujo.",{"type":26,"tag":31,"props":97,"children":98},{},[99],{"type":39,"value":100},"La norma chilena pide justamente ese paso atrás. La Circular UAF N°62 define como operación sospechosa de lavado de activos todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente. La definición no menciona un monto, y la misma circular, en su numeral c.7, exige que el análisis considere toda la operativa relacionada, los intervinientes en la operación y la información relevante que posea el sujeto obligado. Una regla que solo mira la operación individual cumple con la letra del monitoreo y se pierde el mosaico.",{"type":26,"tag":102,"props":103,"children":105},"alert",{"type":104},"info",[106],{"type":26,"tag":31,"props":107,"children":108},{},[109],{"type":39,"value":110},"El numeral c.4 de la Circular UAF N°62 establece que el ROS no tiene una periodicidad ni un monto monetario establecidos. Una operación pequeña no queda fuera del deber de reportar por ser pequeña, y repartir una suma en muchas operaciones menores no la saca del radar de quien sabe mirar el conjunto.",{"type":26,"tag":64,"props":112,"children":114},{"id":113},"las-señales-que-deja-cada-tramo",[115],{"type":39,"value":116},"Las señales que deja cada tramo",{"type":26,"tag":31,"props":118,"children":119},{},[120],{"type":39,"value":121},"El diagrama sigue el dinero desde donde se genera hasta donde intenta parecer limpio, y marca lo que cada tramo deja a la vista de una institución financiera. Las señales son nuestra lectura para el monitoreo, no hallazgos de la investigación.",{"type":26,"tag":31,"props":123,"children":124},{},[125],{"type":26,"tag":126,"props":127,"children":130},"img",{"alt":128,"src":129},"El camino del dinero desde el lugar de explotación, que queda fuera de la vista del banco, hacia comercios de fachada, cuentas prestadas y más de 2.800 transferencias de bajo monto, con los préstamos gota a gota como vía aparte y la señal que cada tramo deja para quien monitorea","/images/diagramas/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto.svg",[],{"type":26,"tag":31,"props":132,"children":133},{},[134,136,143],{"type":39,"value":135},"El primer tramo no lo ve ningún banco, porque el lugar de explotación no tiene una cuenta que monitorear. Lo que llega al sistema financiero llega ya con otra apariencia, y la primera es la del comercio de fachada. Ahí la señal está en la relación entre lo que el cliente dijo que hacía y lo que su cuenta muestra, ventas que no calzan con el giro, con el tamaño del local o con el ritmo de un negocio de ese rubro. Esa comparación solo es posible si alguien registró bien la actividad al abrir la cuenta y la sigue contrastando, que es el corazón de la ",{"type":26,"tag":137,"props":138,"children":140},"a",{"href":139},"/blog/debida-diligencia-clientes/",[141],{"type":39,"value":142},"debida diligencia de clientes",{"type":39,"value":144},".",{"type":26,"tag":31,"props":146,"children":147},{},[148,150,156],{"type":39,"value":149},"El segundo tramo pasa por las cuentas prestadas. Para el banco de cada titular aparente se trata de un cliente pequeño que recibe abonos y los reenvía, y la señal aparece cuando el monitoreo mira la velocidad del dinero y la falta de relación entre esos movimientos y la actividad declarada. Casi todas estas conductas figuran en nuestra guía de ",{"type":26,"tag":137,"props":151,"children":153},{"href":152},"/blog/senales-alerta-lavado-activos/",[154],{"type":39,"value":155},"señales de alerta de lavado de activos",{"type":39,"value":144},{"type":26,"tag":31,"props":158,"children":159},{},[160,162,168],{"type":39,"value":161},"El tercer tramo es el de las transferencias de bajo monto. Ninguna, por separado, merece una alerta. Juntas forman una cantidad que sí la merecería, y por eso las reglas de ",{"type":26,"tag":137,"props":163,"children":165},{"href":164},"/blog/monitoreo-transaccional-gestion-alertas/",[166],{"type":39,"value":167},"monitoreo transaccional",{"type":39,"value":169}," que detectan fraccionamiento suman en una ventana de tiempo, por cliente y por contraparte, en lugar de evaluar cada operación contra un umbral fijo. Los préstamos gota a gota, por último, dejan su propio dibujo, cobros pequeños y frecuentes que llegan a una misma cuenta desde muchas personas distintas.",{"type":26,"tag":31,"props":171,"children":172},{},[173,175,181],{"type":39,"value":174},"Ninguna de estas señales prueba un delito. Su valor está en la coincidencia, y cuando la coincidencia existe la decisión de reportar no espera a la certeza. Las preguntas frecuentes de la UAF sobre el ROS lo dicen con todas sus letras, basta con la sospecha de buena fe. Cómo se arma ese reporte lo explicamos en nuestra guía del ",{"type":26,"tag":137,"props":176,"children":178},{"href":177},"/blog/reporte-ros-operacion-sospechosa/",[179],{"type":39,"value":180},"reporte de operación sospechosa",{"type":39,"value":144},{"type":26,"tag":64,"props":183,"children":185},{"id":184},"lo-que-el-mosaico-deja-ver-al-final",[186],{"type":39,"value":187},"Lo que el mosaico deja ver al final",{"type":26,"tag":31,"props":189,"children":190},{},[191],{"type":39,"value":192},"El fiscal regional de Antofagasta, al presentar la acusación, dijo que investigar la trata exige empezar por las víctimas. Nos parece que esa frase vale también para quien no investiga sino que monitorea, aunque desde su escritorio no vea a ninguna víctima, solo saldos y transferencias. La trata usa a las personas como medio, exactamente lo que Kant pedía no hacer nunca, y el lavado completa la operación convirtiendo ese uso en un saldo que parece honrado.",{"type":26,"tag":31,"props":194,"children":195},{},[196],{"type":39,"value":197},"Quien monitorea ve las teselas. Si retrocede lo suficiente, lo que aparece en el mosaico es un rostro.",{"type":26,"tag":199,"props":200,"children":201},"hr",{},[],{"type":26,"tag":31,"props":203,"children":204},{},[205,207,213],{"type":39,"value":206},"Neitcom apoya la debida diligencia de clientes, la consulta en listas de sanciones y la preparación de los reportes ROS y ROE, y deja documentada cada revisión para la auditoría. ",{"type":26,"tag":137,"props":208,"children":210},{"href":209},"/contacto/",[211],{"type":39,"value":212},"Conversemos",{"type":39,"value":214}," sobre cómo mira hoy su institución las operaciones pequeñas y repetidas.",{"title":7,"searchDepth":216,"depth":217,"links":218},2,3,[219,220,221,222],{"id":66,"depth":216,"text":69},{"id":87,"depth":216,"text":90},{"id":113,"depth":216,"text":116},{"id":184,"depth":216,"text":187},"markdown","content:blog:trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto.md","content","blog/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto.md","blog/trata-personas-lavado-transferencias-bajo-monto","md",[230,420],{"_path":231,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":232,"description":233,"category":10,"readTime":11,"date":234,"author":13,"tags":235,"image":239,"body":240,"_type":223,"_id":417,"_source":225,"_file":418,"_stem":419,"_extension":228},"/blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos","Alertas que nadie revisa y una sanción de US$1.210 millones","El Tesoro sancionó a un gran banco por alertas acumuladas, mal priorizadas y listas atrasadas. Cómo se ven esas fallas en un sujeto obligado chileno.","2026-10-19",[17,236,237,238,19,10],"Alertas","OFAC","Sanciones","/images/blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.jpg",{"type":23,"children":241,"toc":411},[242,258,263,268,274,279,284,289,295,300,305,310,315,323,329,334,339,365,381,387,392,397,400],{"type":26,"tag":27,"props":243,"children":244},{},[245,253],{"type":26,"tag":31,"props":246,"children":247},{},[248],{"type":26,"tag":35,"props":249,"children":250},{},[251],{"type":39,"value":252},"\"El sonido de la corneta oyó, y no se apercibió; su sangre será sobre él: mas el que se apercibiere, librará su vida.\"",{"type":26,"tag":31,"props":254,"children":255},{},[256],{"type":39,"value":257},"Ezequiel 33, 5",{"type":26,"tag":31,"props":259,"children":260},{},[261],{"type":39,"value":262},"El 13 de octubre de 2026 el Tesoro de Estados Unidos anunció sanciones por más de US$1.210 millones contra uno de los bancos más grandes de ese país. Lo llamativo no es el monto. Buena parte de lo que se le reprocha no ocurrió antes de las alertas sino después, en el tramo donde la alerta ya existe y nadie la mira, o la mira tarde, o la mira con una prioridad que no le corresponde.",{"type":26,"tag":31,"props":264,"children":265},{},[266],{"type":39,"value":267},"Como bien sabemos, la mayor parte del esfuerzo de un programa de cumplimiento se va en detectar, afinando reglas y multiplicando escenarios de monitoreo. Sin embargo, este caso arroja luces sobre lo que pasa al día siguiente. ¿Cuánto tiempo transcurre en su institución entre que una alerta nace y alguien la abre de verdad? Veamos primero qué sancionó el Tesoro, y después cómo se ve ese mismo tramo dentro de un sujeto obligado chileno.",{"type":26,"tag":64,"props":269,"children":271},{"id":270},"lo-que-sancionó-el-tesoro",[272],{"type":39,"value":273},"Lo que sancionó el Tesoro",{"type":26,"tag":31,"props":275,"children":276},{},[277],{"type":39,"value":278},"La Red de Control de Delitos Financieros, FinCEN, impuso una multa de US$1.200 millones. La Oficina del Contralor de la Moneda, OCC, aplicó una multa civil de US$750 millones, y la Oficina de Control de Activos Extranjeros, OFAC, cerró un acuerdo por US$11,6 millones por 475 violaciones aparentes de distintos programas de sanciones. Las cifras no se suman sin más, porque la orden de FinCEN descuenta de su multa lo que el banco pague a la OCC, y de ahí que el total quede algo por encima de los mil doscientos millones.",{"type":26,"tag":31,"props":280,"children":281},{},[282],{"type":39,"value":283},"Según el Tesoro, el banco dependía de requerimientos de las autoridades y de derivaciones de otras instituciones financieras, en lugar de sus propios controles automáticos, para identificar actividad potencialmente sospechosa. La orden de FinCEN precisa que durante varios años más de un tercio de sus investigaciones nacía de esos avisos externos. La actividad sospechosa se acumulaba sin investigar por períodos prolongados, que la misma orden describe como a menudo superiores a un año, y el resultado fue que el banco no reportó a tiempo más de US$5.000 millones en transacciones sospechosas.",{"type":26,"tag":31,"props":285,"children":286},{},[287],{"type":39,"value":288},"La orden documenta además un detalle de diseño que conviene leer despacio. Las alertas se agrupaban por cliente, y el grupo pasaba a investigación solo si alcanzaba un puntaje dentro de una ventana de trece meses. Las alertas más antiguas dejaban de sumar, como el agua que se evapora de un estanque antes de que alguien llegue a medir cuánto ha llovido.",{"type":26,"tag":64,"props":290,"children":292},{"id":291},"tres-fallas-en-las-sanciones",[293],{"type":39,"value":294},"Tres fallas en las sanciones",{"type":26,"tag":31,"props":296,"children":297},{},[298],{"type":39,"value":299},"El acuerdo con OFAC cubre violaciones ocurridas entre el 18 de septiembre de 2021 y el 24 de abril de 2025, y tres de sus capítulos hablan directamente de alertas y listas.",{"type":26,"tag":31,"props":301,"children":302},{},[303],{"type":39,"value":304},"El primero es de priorización. Por un defecto en la lógica de su sistema de screening de relaciones, las alertas de clientes cuyo nombre y fecha de nacimiento coincidían exactamente con los de una persona bloqueada se clasificaban como de prioridad baja o media, en lugar de alta. La revisión se demoró, y tres personas designadas hicieron 31 transacciones por US$56.258 entre septiembre de 2021 y febrero de 2024 con sus cuentas o tarjetas del banco.",{"type":26,"tag":31,"props":306,"children":307},{},[308],{"type":39,"value":309},"El segundo es de latencia. Entre el 24 de mayo y el 28 de junio de 2023, por un error humano de un proveedor externo, el archivo de listas que el banco usaba para el screening no reflejó los cambios en la lista de OFAC, y el banco procesó seis transacciones por US$100.828 con entidades designadas. Se enteró en julio, cuando otro banco bloqueó uno de esos pagos más abajo en la cadena. El 7 de febrero de 2025 la actualización con las designaciones del día anterior volvió a fallar, esta vez por problemas técnicos propios, y ese mismo día pasaron 26 transacciones por US$146.543 a nombre de una empresa de gestión naviera designada. OFAC recuerda que cada organización sigue siendo responsable de su propio cumplimiento aunque descanse en un proveedor.",{"type":26,"tag":31,"props":311,"children":312},{},[313],{"type":39,"value":314},"El tercero es más sutil, y es interesante notar que nació de una buena intención. Una regla de supresión liberaba de forma automática ciertas alertas cuando se basaban exactamente en los mismos criterios que otra alerta descartada antes como falso positivo, y así pasaron pagos que involucraban bancos ya bloqueados. OFAC no aplicó ninguna rebaja a la multa base, ni por medidas correctivas ni por cooperación.",{"type":26,"tag":31,"props":316,"children":317},{},[318],{"type":26,"tag":126,"props":319,"children":322},{"alt":320,"src":321},"La vida de una alerta en cinco etapas, generación, priorización, revisión, decisión y reporte, con la falla que el Tesoro describe en cada una","/images/diagramas/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.svg",[],{"type":26,"tag":64,"props":324,"children":326},{"id":325},"cómo-se-ve-esto-en-un-sujeto-obligado-chileno",[327],{"type":39,"value":328},"Cómo se ve esto en un sujeto obligado chileno",{"type":26,"tag":31,"props":330,"children":331},{},[332],{"type":39,"value":333},"La escala de ese banco no tiene equivalente útil entre nosotros, y no tiene sentido comparar montos. Sin embargo, las fallas no dependen del tamaño. Permítanos proponerle tres preguntas que cualquier oficial de cumplimiento puede hacerse esta semana sin necesidad de un consultor.",{"type":26,"tag":31,"props":335,"children":336},{},[337],{"type":39,"value":338},"La primera es qué criterio ordena hoy su bandeja de alertas, y si una coincidencia exacta en nombre y fecha de nacimiento contra una lista de sanciones queda por encima de una coincidencia parcial de nombre, o si ambas esperan en la misma fila. La segunda es cuánto tiempo pasa entre que OFAC o el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas publican una designación y el momento en que su sistema consulta la cartera contra la lista nueva, medido en horas y no supuesto, y quién se entera si un día la actualización no llega. La tercera es qué alertas se cierran sin que nadie las mire, sea por reglas de supresión, por umbrales o por antigüedad, y si alguien revisa de vez en cuando lo que esas reglas están dejando pasar.",{"type":26,"tag":31,"props":340,"children":341},{},[342,344,349,351,357,359,363],{"type":39,"value":343},"Nos da la impresión, por lo que vemos al acompañar programas de cumplimiento, de que la tercera pregunta es la que menos respuestas tiene. En el artículo sobre ",{"type":26,"tag":137,"props":345,"children":346},{"href":164},[347],{"type":39,"value":348},"monitoreo transaccional y gestión de alertas",{"type":39,"value":350}," describimos el recorrido completo desde el dato hasta la decisión, y en el de ",{"type":26,"tag":137,"props":352,"children":354},{"href":353},"/blog/listas-sanciones-ofac-onu/",[355],{"type":39,"value":356},"listas de sanciones OFAC y ONU",{"type":39,"value":358}," la relación de esas listas con las obligaciones de los sujetos obligados. Lo que este caso agrega es la necesidad de dejar registro de cada etapa, de modo que la institución pueda mostrar qué se revisó, cuándo y con qué resultado, y también qué no se revisó y por qué. Un ",{"type":26,"tag":137,"props":360,"children":361},{"href":177},[362],{"type":39,"value":180},{"type":39,"value":364}," que llega un año después de los hechos cumple la forma y pierde casi todo su valor, porque la información que la autoridad necesitaba ya envejeció.",{"type":26,"tag":102,"props":366,"children":367},{"type":104},[368],{"type":26,"tag":31,"props":369,"children":370},{},[371,373,379],{"type":39,"value":372},"La latencia de las listas no es un problema teórico. A propósito de la ",{"type":26,"tag":137,"props":374,"children":376},{"href":375},"/blog/ofac-designacion-fraude-cajeros-automaticos/",[377],{"type":39,"value":378},"designación de OFAC del 30 de septiembre",{"type":39,"value":380}," describimos el camino desde la publicación hasta la decisión sobre un cliente. Este caso muestra lo que pasa cuando ese camino se corta en el primer tramo durante más de un mes sin que nadie lo note.",{"type":26,"tag":64,"props":382,"children":384},{"id":383},"la-corneta-que-sonó",[385],{"type":39,"value":386},"La corneta que sonó",{"type":26,"tag":31,"props":388,"children":389},{},[390],{"type":39,"value":391},"El profeta Ezequiel describe al atalaya que ve venir la espada y toca la corneta, y distingue con mucha precisión dos culpas. Si el atalaya calla, la responsabilidad es suya. Si toca la corneta y el pueblo la oye y no se apercibe, la sangre cae sobre quien oyó. En este caso los sistemas sonaron muchas veces, y lo que falló fue la institución que oía, que clasificó el sonido como rumor, lo dejó para después o lo silenció porque se parecía a otro que ya había resultado falso. Un programa de cumplimiento se mide por lo que hace con la alarma cuando suena, y eso solo se puede demostrar si quedó escrito.",{"type":26,"tag":31,"props":393,"children":394},{},[395],{"type":39,"value":396},"La alarma no protege a nadie por sonar. Protege cuando alguien la oye y deja constancia de lo que hizo.",{"type":26,"tag":199,"props":398,"children":399},{},[],{"type":26,"tag":31,"props":401,"children":402},{},[403,405,409],{"type":39,"value":404},"Neitcom consulta PEP y listas de sanciones nacionales e internacionales, levanta las alertas de coincidencia y deja registrada cada revisión, con su fecha y su resultado, para la auditoría. ",{"type":26,"tag":137,"props":406,"children":407},{"href":209},[408],{"type":39,"value":212},{"type":39,"value":410}," sobre cuánto tarda hoy su institución en revisar una alerta y en procesar una lista nueva.",{"title":7,"searchDepth":216,"depth":217,"links":412},[413,414,415,416],{"id":270,"depth":216,"text":273},{"id":291,"depth":216,"text":294},{"id":325,"depth":216,"text":328},{"id":383,"depth":216,"text":386},"content:blog:alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.md","blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos.md","blog/alertas-sin-revisar-sancion-banco-estados-unidos",{"_path":421,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":422,"description":423,"category":10,"readTime":424,"date":425,"dateModified":426,"author":13,"tags":427,"image":433,"body":434,"_type":223,"_id":1501,"_source":225,"_file":1502,"_stem":1503,"_extension":228},"/blog/aml-cft-que-es","AML/CFT: Qué Significa y Cómo Implementarlo en Chile","Guía sobre Anti-Money Laundering y Counter Financing of Terrorism. 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