[{"data":1,"prerenderedAt":983},["ShallowReactive",2],{"blog-/blog/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas":3,"related-/blog/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas":215},{"_path":4,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":8,"description":9,"category":10,"readTime":11,"date":12,"author":13,"tags":14,"image":20,"body":21,"_type":209,"_id":210,"_source":211,"_file":212,"_stem":213,"_extension":214},"/blog/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas","blog",false,"","Congelar antes de la orden judicial, lo que discute la Comisión Mixta","El proyecto de inteligencia económica discute un congelamiento precautorio de cuentas por la UAF. Qué cambiaría para el banco y para quien reporta.","UAF",6,"2026-10-05","Equipo Neitcom",[10,15,16,17,18,19],"Inteligencia Económica","Secreto Bancario","ROS","Crimen Organizado","Ley 19.913","/images/blog/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas.jpg",{"type":22,"children":23,"toc":201},"root",[24,52,57,62,69,82,87,92,101,107,112,126,136,142,147,160,173,179,184,188],{"type":25,"tag":26,"props":27,"children":28},"element","blockquote",{},[29,40],{"type":25,"tag":30,"props":31,"children":32},"p",{},[33],{"type":25,"tag":34,"props":35,"children":36},"em",{},[37],{"type":38,"value":39},"text","\"La diligencia es madre de la buena ventura.\"",{"type":25,"tag":30,"props":41,"children":42},{},[43,45,50],{"type":38,"value":44},"Miguel de Cervantes, ",{"type":25,"tag":34,"props":46,"children":47},{},[48],{"type":38,"value":49},"Don Quijote de la Mancha",{"type":38,"value":51},", primera parte, capítulo XLVI",{"type":25,"tag":30,"props":53,"children":54},{},[55],{"type":38,"value":56},"Conviene decir desde la primera línea que lo que sigue describe una discusión y no una ley vigente, ni tampoco una facultad que la Unidad de Análisis Financiero tenga hoy. Esa discusión ocurre en la Comisión Mixta encargada de resolver las divergencias entre ambas Cámaras sobre el proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica, contenido en el Boletín N° 15.975-25 e ingresado en mayo de 2023, y su desenlace todavía depende de audiencias y votaciones que no han ocurrido. Se trata, por tanto, de un ejercicio de anticipación, que tiene sentido porque las ideas que hoy están sobre la mesa le cambiarían el trabajo tanto al banco que recibe un requerimiento como al sujeto obligado que envía un reporte.",{"type":25,"tag":30,"props":58,"children":59},{},[60],{"type":38,"value":61},"La idea que más atención merece es también la más reciente. Según la crónica legislativa publicada el 21 de septiembre, tras tres sesiones de la instancia se relevó la propuesta de autorizar a la UAF para el congelamiento administrativo precautorio de cuentas bancarias en casos de flagrancia o de estafas masivas, de modo que el dinero no pueda ser retirado ni transferido al extranjero mientras se tramitan las autorizaciones judiciales. La Comisión acordó además constituir un grupo de trabajo entre asesores parlamentarios y del Ministerio de Hacienda para redactar propuestas de consenso en normas procedimentales, plazos y gobernanza. La pregunta que nos interesa es qué tendría que estar en condiciones de hacer una institución el día que una orden de esa naturaleza llegue a su mesa.",{"type":25,"tag":63,"props":64,"children":66},"h2",{"id":65},"veintiocho-días-hábiles-para-un-dinero-que-no-espera",[67],{"type":38,"value":68},"Veintiocho días hábiles para un dinero que no espera",{"type":25,"tag":30,"props":70,"children":71},{},[72,74,80],{"type":38,"value":73},"El problema que la propuesta intenta resolver lo expuso el director subrogante de la UAF ante la Comisión Mixta el 23 de septiembre. Los dineros ilícitos se trasladan con rapidez entre distintos destinatarios, mientras que hoy el acceso a información bancaria toma en promedio ",{"type":25,"tag":75,"props":76,"children":77},"strong",{},[78],{"type":38,"value":79},"28 días hábiles",{"type":38,"value":81},", y cada nuevo actor que aparece en el flujo obliga a reiniciar el proceso de autorización judicial. Quien haya seguido alguna vez una cadena de transferencias sabe lo que eso significa, porque para cuando llega la respuesta sobre la primera cuenta el dinero ya pasó por la tercera.",{"type":25,"tag":30,"props":83,"children":84},{},[85],{"type":38,"value":86},"El subsecretario de Hacienda agregó ante la misma comisión un dato que desplaza la discusión de lugar. De esos 28 días, según su exposición, solo dos corresponden a la etapa judicial, de manera que la demora está sobre todo en la tramitación administrativa y en los tiempos de respuesta de quienes intervienen. A eso se suma la carga del organismo, que durante 2025 recibió un promedio de 87 reportes de operaciones sospechosas por cada día hábil y cuenta con 83 funcionarios en todo el país.",{"type":25,"tag":30,"props":88,"children":89},{},[90],{"type":38,"value":91},"Con ese diagnóstico, la UAF planteó tres propuestas técnicas. La primera mantiene la autorización judicial previa, pero la convierte en una autorización madre que cubra todo el flujo financiero, sin volver al tribunal por cada cuenta nueva. La segunda reduce los tiempos de respuesta de todos los que intervienen en el proceso, evaluando plazos más acotados para los bancos. La tercera consiste en evaluar nuevas herramientas para la detección oportuna de activos vinculados al crimen organizado, entre ellas un eventual congelamiento preventivo de fondos.",{"type":25,"tag":30,"props":93,"children":94},{},[95],{"type":25,"tag":96,"props":97,"children":100},"img",{"alt":98,"src":99},"El recorrido de una alerta hoy, con sus 28 días hábiles, y el recorrido que propone el proyecto, con el punto donde entraría el congelamiento precautorio","/images/diagramas/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas.svg",[],{"type":25,"tag":63,"props":102,"children":104},{"id":103},"lo-que-cambia-para-quien-reporta",[105],{"type":38,"value":106},"Lo que cambia para quien reporta",{"type":25,"tag":30,"props":108,"children":109},{},[110],{"type":38,"value":111},"El congelamiento se ha llevado los titulares, pero hay otro cambio en el proyecto que alcanza a muchas más instituciones. Según explicó la UAF, los sujetos obligados públicos y privados deberán reportar operaciones sospechosas también cuando existan indicios de vinculación con el crimen organizado, y no solo cuando la sospecha apunte al lavado de activos. El objeto mismo de la Unidad se amplía a la prevención del crimen organizado, y esa ampliación, en palabras de su director subrogante, irradia a todos los sujetos obligados.",{"type":25,"tag":30,"props":113,"children":114},{},[115,117,124],{"type":38,"value":116},"Para un oficial de cumplimiento esto se traduce en dos tareas concretas. Las señales de alerta con que trabaja su equipo fueron pensadas para detectar la disimulación de un origen ilícito, y habrá que revisar si sirven también para reconocer la operación de una organización, que no siempre intenta esconder el dinero y a veces solo necesita moverlo. Y la calidad del ",{"type":25,"tag":118,"props":119,"children":121},"a",{"href":120},"/blog/reporte-ros-operacion-sospechosa/",[122],{"type":38,"value":123},"reporte de operación sospechosa",{"type":38,"value":125}," adquiere un peso distinto, porque un reporte que mañana podría servir de base a un congelamiento tiene que identificar con precisión a las personas, las cuentas y la secuencia de los hechos.",{"type":25,"tag":127,"props":128,"children":130},"alert",{"type":129},"warning",[131],{"type":25,"tag":30,"props":132,"children":133},{},[134],{"type":38,"value":135},"Nada de esto es exigible hoy. El proyecto sigue en Comisión Mixta, la ronda de audiencias continúa hasta octubre y después vendrá la votación en particular. El congelamiento precautorio es una propuesta en discusión, no una facultad vigente, y su texto final puede cambiar o no aprobarse. Lo que sí se puede hacer desde ya es revisar si la institución respondería a tiempo, porque esa capacidad sirve con la ley actual y con cualquier versión de la futura.",{"type":25,"tag":63,"props":137,"children":139},{"id":138},"lo-que-cambia-para-el-banco-que-recibe-la-orden",[140],{"type":38,"value":141},"Lo que cambia para el banco que recibe la orden",{"type":25,"tag":30,"props":143,"children":144},{},[145],{"type":38,"value":146},"En la discusión de la Comisión se identificaron retrasos en los protocolos de respuesta de las entidades bancarias después de emitido un reporte, y se criticó que algunos bancos entregan planillas masivas de datos sin procesar, lo que dificulta la inteligencia financiera. Esa crítica anticipa hacia dónde se movería la exigencia, que apunta a plazos de respuesta más cortos y a información entregada de una forma que se pueda analizar.",{"type":25,"tag":30,"props":148,"children":149},{},[150,152,158],{"type":38,"value":151},"Un congelamiento precautorio lleva esa exigencia al extremo, porque una orden de ese tipo vale lo que tarde en ejecutarse. La institución que la reciba tendría que poder ubicar de inmediato todas las cuentas y productos de la persona indicada, bloquear los movimientos sin depender de un procedimiento manual, y dejar registro de la hora en que recibió la orden, de quién la ejecutó y de qué saldo había en ese momento. Ninguna de esas capacidades se improvisa el día que llega el oficio, y todas dependen de lo mismo que sostiene un buen ",{"type":25,"tag":118,"props":153,"children":155},{"href":154},"/blog/monitoreo-transaccional-gestion-alertas/",[156],{"type":38,"value":157},"monitoreo transaccional",{"type":38,"value":159},", que es tener la información del cliente ordenada y trazable.",{"type":25,"tag":30,"props":161,"children":162},{},[163,165,171],{"type":38,"value":164},"Sobre el diseño completo del subsistema, con la coordinación entre la UAF, el Servicio de Impuestos Internos y Aduanas, escribimos en ",{"type":25,"tag":118,"props":166,"children":168},{"href":167},"/blog/subsistema-inteligencia-economica-silos/",[169],{"type":38,"value":170},"el Subsistema de Inteligencia Económica",{"type":38,"value":172},". Lo que agrega la discusión de estas semanas es la dimensión del tiempo, que hasta ahora había quedado detrás del debate sobre el secreto bancario.",{"type":25,"tag":63,"props":174,"children":176},{"id":175},"la-diligencia-como-condición",[177],{"type":38,"value":178},"La diligencia como condición",{"type":25,"tag":30,"props":180,"children":181},{},[182],{"type":38,"value":183},"Cuando don Quijote recuerda que la diligencia es madre de la buena ventura, lo dice a propósito de la guerra, donde según él la celeridad y presteza previene los discursos del enemigo y alcanza la victoria antes de que el contrario se ponga en defensa. La Comisión Mixta discute, en el fondo, cuánta de esa presteza puede entregársele a un organismo administrativo sin debilitar las garantías que el control judicial resguarda, y esa es una decisión que corresponde a los legisladores. A las instituciones les corresponde otra, más modesta y enteramente propia, que es llegar a ese día con la casa en orden, porque la diligencia que el proyecto le pide al Estado se la va a pedir también, por la misma vía, a cada uno de los que reportan y responden.",{"type":25,"tag":185,"props":186,"children":187},"hr",{},[],{"type":25,"tag":30,"props":189,"children":190},{},[191,193,199],{"type":38,"value":192},"Neitcom consulta PEP y listas de sanciones y deja documentada cada revisión, con la trazabilidad que permite responder a un requerimiento con datos ordenados. ",{"type":25,"tag":118,"props":194,"children":196},{"href":195},"/contacto/",[197],{"type":38,"value":198},"Conversemos",{"type":38,"value":200}," sobre cómo respondería hoy su institución.",{"title":7,"searchDepth":202,"depth":203,"links":204},2,3,[205,206,207,208],{"id":65,"depth":202,"text":68},{"id":103,"depth":202,"text":106},{"id":138,"depth":202,"text":141},{"id":175,"depth":202,"text":178},"markdown","content:blog:uaf-congelamiento-precautorio-cuentas.md","content","blog/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas.md","blog/uaf-congelamiento-precautorio-cuentas","md",[216,361],{"_path":217,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":218,"description":219,"category":10,"readTime":220,"date":221,"dateModified":222,"author":13,"tags":223,"image":228,"body":229,"_type":209,"_id":358,"_source":211,"_file":359,"_stem":360,"_extension":214},"/blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro","Los guardianes que Chile dejó fuera del perímetro antilavado","El GAFI incluye a abogados y contadores entre las profesiones designadas. En Chile el notario reporta y el abogado no, y la Quinta Ronda lo va a preguntar.",5,"2026-09-22","2026-10-01",[224,225,226,10,19,227],"GAFI","APNFD","Sujetos Obligados","Compliance","/images/blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro.jpg",{"type":22,"children":230,"toc":353},[231,247,252,257,263,268,273,281,287,292,297,305,311,316,321,326,331,334],{"type":25,"tag":26,"props":232,"children":233},{},[234,242],{"type":25,"tag":30,"props":235,"children":236},{},[237],{"type":25,"tag":34,"props":238,"children":239},{},[240],{"type":38,"value":241},"\"En casa del herrero, cuchillo de palo.\"",{"type":25,"tag":30,"props":243,"children":244},{},[245],{"type":38,"value":246},"Refrán castellano",{"type":25,"tag":30,"props":248,"children":249},{},[250],{"type":38,"value":251},"Imagine una operación cualquiera de las que ocurren todos los días en Santiago. Una sociedad se constituye, adquiere un inmueble y abre una cuenta. En el trayecto intervienen varias manos profesionales. Un abogado redacta los estatutos y arma la estructura societaria. Un contador organiza la contabilidad y define cómo se registrarán los aportes. Un notario autoriza la escritura. Un corredor de propiedades intermedia la compraventa. Un banco recibe los fondos.",{"type":25,"tag":30,"props":253,"children":254},{},[255],{"type":38,"value":256},"De esas cinco manos, tres tienen hoy la obligación legal de conocer a su cliente, identificar al beneficiario final y reportar a la Unidad de Análisis Financiero lo que les parezca sospechoso. Dos no la tienen. Y las dos que no la tienen son, curiosamente, las que estuvieron más temprano en la operación y las que diseñaron su arquitectura.",{"type":25,"tag":63,"props":258,"children":260},{"id":259},"una-asimetría-difícil-de-explicar",[261],{"type":38,"value":262},"Una asimetría difícil de explicar",{"type":25,"tag":30,"props":264,"children":265},{},[266],{"type":38,"value":267},"El Grupo de Acción Financiera Internacional agrupa bajo la sigla APNFD a las actividades y profesiones no financieras designadas, una categoría que reúne a los casinos, los comerciantes de piedras y metales preciosos, los agentes inmobiliarios, los notarios, los contadores y los abogados. Su Recomendación 22 establece que las exigencias de debida diligencia y de conservación de registros se aplican a abogados, notarios, otros profesionales jurídicos independientes y contadores cuando se disponen a realizar o realizan transacciones de determinado tipo por cuenta de sus clientes.",{"type":25,"tag":30,"props":269,"children":270},{},[271],{"type":38,"value":272},"La doctrina chilena ha hecho notar la consecuencia de esa definición con una claridad incómoda. El GAFI considera a notarios y abogados, conjuntamente, profesionales legales, y sin embargo en el caso chileno solo los primeros están obligados a adoptar medidas para prevenir el lavado de activos. La distinción no se sostiene en la naturaleza de la actividad, porque ambos participan de las mismas operaciones, sino en una decisión legislativa que dejó a unos dentro del perímetro y a otros fuera.",{"type":25,"tag":30,"props":274,"children":275},{},[276],{"type":25,"tag":96,"props":277,"children":280},{"alt":278,"src":279},"Perímetro de sujetos obligados en Chile frente al estándar GAFI","/images/diagramas/apnfd-perimetro-chile.svg",[],{"type":25,"tag":63,"props":282,"children":284},{"id":283},"no-es-una-opinión-de-neitcom-es-la-agenda-pendiente-del-país",[285],{"type":38,"value":286},"No es una opinión de Neitcom, es la agenda pendiente del país",{"type":25,"tag":30,"props":288,"children":289},{},[290],{"type":38,"value":291},"Podría pensarse que esto es un reclamo del gremio de la prevención. No lo es. La propia Unidad de Análisis Financiero lleva años planteándolo, y figura entre las recomendaciones que el GAFILAT dejó a Chile tras la evaluación de la Cuarta Ronda, donde se señaló que el país debiera incluir a los abogados, contadores, proveedores de servicios societarios y comerciantes de metales y piedras preciosas dentro del Sistema Nacional contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.",{"type":25,"tag":30,"props":293,"children":294},{},[295],{"type":38,"value":296},"De esa lista, una parte ya se resolvió. La Ley N°21.575, publicada en mayo de 2023, incorporó a los comerciantes de metales preciosos y a los de joyas y piedras preciosas, de modo que la brecha pendiente quedó acotada a los profesionales legales y contables. El director de la UAF la ha mencionado públicamente entre las brechas de efectividad del sistema nacional, junto con la necesidad de contar con un registro de beneficiarios finales que cumpla los estándares internacionales, de manera de poder identificar a las organizaciones y personas naturales que están detrás de estructuras jurídicas complejas. Las dos brechas están emparentadas, y esa relación merece subrayarse. Quien diseña una estructura societaria compleja es precisamente el profesional que hoy no tiene deber alguno de preguntarse para qué sirve la estructura que está diseñando.",{"type":25,"tag":127,"props":298,"children":299},{"type":129},[300],{"type":25,"tag":30,"props":301,"children":302},{},[303],{"type":38,"value":304},"Conviene precisar el alcance, porque el debate público suele deformarlo. La Recomendación 22 no propone que todo abogado reporte todo lo que sabe de todos sus clientes. Acota la obligación a situaciones determinadas, entre ellas la compraventa de inmuebles, la administración de dinero o valores del cliente, la gestión de cuentas y la creación u operación de personas jurídicas. El secreto profesional en la defensa penal no es lo que está en discusión.",{"type":25,"tag":63,"props":306,"children":308},{"id":307},"por-qué-esto-se-vuelve-urgente-ahora",[309],{"type":38,"value":310},"Por qué esto se vuelve urgente ahora",{"type":25,"tag":30,"props":312,"children":313},{},[314],{"type":38,"value":315},"La Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas introdujo un cambio metodológico que convierte esta brecha en un problema con nombre propio. Donde antes la supervisión del sector financiero y la de las actividades no financieras se evaluaban de manera entremezclada, ahora se separan en resultados inmediatos distintos, de modo que la efectividad del país respecto de las APNFD se mide y se califica por su cuenta.",{"type":25,"tag":30,"props":317,"children":318},{},[319],{"type":38,"value":320},"Dicho de otro modo, Chile ya no podrá compensar un perímetro incompleto en las profesiones no financieras con el buen desempeño de su sector bancario. Ambas cosas se miran por separado, y la pregunta sobre por qué el notario reporta y el abogado no tendrá que responderse mirando a los ojos a un equipo evaluador.",{"type":25,"tag":30,"props":322,"children":323},{},[324],{"type":38,"value":325},"Para las empresas que ya son sujetos obligados hay además una consecuencia inmediata, que existe con independencia de lo que decida el legislador. Cuando una parte de la cadena profesional no tiene deberes de prevención, la debida diligencia que sí le corresponde a usted tiene que cubrir más terreno. La estructura societaria que llega armada desde un estudio jurídico que nunca se preguntó por su beneficiario final llega a su escritorio sin ningún filtro previo, y el filtro, entonces, es usted.",{"type":25,"tag":30,"props":327,"children":328},{},[329],{"type":38,"value":330},"El refrán castellano describe la casa del herrero, donde el cuchillo es de palo, y con eso nombra una paradoja que cualquiera reconoce. El caso chileno tiene una variante propia y bastante más incómoda. No es que a quienes mejor conocen las estructuras societarias les falte la herramienta para examinarlas. Es que nadie les pidió nunca que la usaran.",{"type":25,"tag":185,"props":332,"children":333},{},[],{"type":25,"tag":30,"props":335,"children":336},{},[337,339,343,345,351],{"type":38,"value":338},"Neitcom verifica contra listas PEP, ONU y OFAC a los beneficiarios finales que usted identifica, que es el filtro que hay que aplicar cuando la cadena profesional no lo aplicó antes. ",{"type":25,"tag":118,"props":340,"children":341},{"href":195},[342],{"type":38,"value":198},{"type":38,"value":344}," o revise nuestro artículo sobre ",{"type":25,"tag":118,"props":346,"children":348},{"href":347},"/blog/sujetos-obligados-uaf-lista/",[349],{"type":38,"value":350},"la lista completa de sujetos obligados",{"type":38,"value":352},".",{"title":7,"searchDepth":202,"depth":203,"links":354},[355,356,357],{"id":259,"depth":202,"text":262},{"id":283,"depth":202,"text":286},{"id":307,"depth":202,"text":310},"content:blog:apnfd-abogados-contadores-perimetro.md","blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro.md","blog/apnfd-abogados-contadores-perimetro",{"_path":362,"_dir":5,"_draft":6,"_partial":6,"_locale":7,"title":363,"description":364,"category":10,"readTime":365,"date":366,"dateModified":222,"author":13,"tags":367,"image":371,"body":372,"_type":209,"_id":980,"_source":211,"_file":981,"_stem":982,"_extension":214},"/blog/beneficiario-final-obligacion","Beneficiario Final Chile: Obligación UAF","Guía completa sobre la obligación de identificar al beneficiario final en Chile. Definición, cómo identificarlo, plazo de 40 días y formulario UAF.",9,"2025-07-01",[368,10,369,370,227],"Beneficiario Final","Circular 62","KYC","/images/blog/beneficiario-final-obligacion.jpg",{"type":22,"children":373,"toc":955},[374,393,399,414,421,426,461,467,472,496,502,508,513,536,542,565,571,576,594,600,605,628,634,663,669,692,698,704,709,727,733,738,744,749,755,767,790,796,808,836,842,870,873,879,884,902,910,913,919],{"type":25,"tag":30,"props":375,"children":376},{},[377,379,384,386,391],{"type":38,"value":378},"La identificación del ",{"type":25,"tag":75,"props":380,"children":381},{},[382],{"type":38,"value":383},"beneficiario final",{"type":38,"value":385}," es una de las obligaciones más importantes introducidas por la ",{"type":25,"tag":75,"props":387,"children":388},{},[389],{"type":38,"value":390},"Circular UAF N°62",{"type":38,"value":392},". Esta guía le explica todo lo que necesita saber para cumplir con esta exigencia.",{"type":25,"tag":63,"props":394,"children":396},{"id":395},"qué-es-el-beneficiario-final",[397],{"type":38,"value":398},"¿Qué es el Beneficiario Final?",{"type":25,"tag":127,"props":400,"children":402},{"type":401},"info",[403],{"type":25,"tag":30,"props":404,"children":405},{},[406,408,412],{"type":38,"value":407},"El ",{"type":25,"tag":75,"props":409,"children":410},{},[411],{"type":38,"value":383},{"type":38,"value":413}," es la persona natural que posee o controla, directa o indirectamente, a una persona jurídica, o en cuyo beneficio se realiza una transacción.",{"type":25,"tag":415,"props":416,"children":418},"h3",{"id":417},"criterios-de-identificación",[419],{"type":38,"value":420},"Criterios de Identificación",{"type":25,"tag":30,"props":422,"children":423},{},[424],{"type":38,"value":425},"Una persona natural es considerada beneficiario final cuando:",{"type":25,"tag":427,"props":428,"children":429},"ol",{},[430,441,451],{"type":25,"tag":431,"props":432,"children":433},"li",{},[434,439],{"type":25,"tag":75,"props":435,"children":436},{},[437],{"type":38,"value":438},"Posee el 10% o más",{"type":38,"value":440}," del capital o derechos de voto",{"type":25,"tag":431,"props":442,"children":443},{},[444,449],{"type":25,"tag":75,"props":445,"children":446},{},[447],{"type":38,"value":448},"Ejerce control efectivo",{"type":38,"value":450}," por otros medios",{"type":25,"tag":431,"props":452,"children":453},{},[454,459],{"type":25,"tag":75,"props":455,"children":456},{},[457],{"type":38,"value":458},"Se beneficia",{"type":38,"value":460}," de las operaciones de la entidad",{"type":25,"tag":63,"props":462,"children":464},{"id":463},"por-qué-es-obligatorio",[465],{"type":38,"value":466},"¿Por qué es Obligatorio?",{"type":25,"tag":30,"props":468,"children":469},{},[470],{"type":38,"value":471},"El lavado de activos frecuentemente utiliza estructuras societarias complejas para ocultar al verdadero propietario de los fondos. La identificación del beneficiario final permite:",{"type":25,"tag":473,"props":474,"children":475},"ul",{},[476,481,486,491],{"type":25,"tag":431,"props":477,"children":478},{},[479],{"type":38,"value":480},"Conocer quién está realmente detrás de una operación",{"type":25,"tag":431,"props":482,"children":483},{},[484],{"type":38,"value":485},"Detectar estructuras diseñadas para ocultar identidades",{"type":25,"tag":431,"props":487,"children":488},{},[489],{"type":38,"value":490},"Cumplir con estándares internacionales (GAFI)",{"type":25,"tag":431,"props":492,"children":493},{},[494],{"type":38,"value":495},"Prevenir el uso de empresas fachada",{"type":25,"tag":63,"props":497,"children":499},{"id":498},"procedimiento-de-identificación",[500],{"type":38,"value":501},"Procedimiento de Identificación",{"type":25,"tag":415,"props":503,"children":505},{"id":504},"paso-1-solicitar-información",[506],{"type":38,"value":507},"Paso 1: Solicitar Información",{"type":25,"tag":30,"props":509,"children":510},{},[511],{"type":38,"value":512},"Pida a su cliente persona jurídica:",{"type":25,"tag":473,"props":514,"children":515},{},[516,521,526,531],{"type":25,"tag":431,"props":517,"children":518},{},[519],{"type":38,"value":520},"Estructura de propiedad actualizada",{"type":25,"tag":431,"props":522,"children":523},{},[524],{"type":38,"value":525},"Identificación de accionistas/socios",{"type":25,"tag":431,"props":527,"children":528},{},[529],{"type":38,"value":530},"Organigrama de control",{"type":25,"tag":431,"props":532,"children":533},{},[534],{"type":38,"value":535},"Documentación de respaldo",{"type":25,"tag":415,"props":537,"children":539},{"id":538},"paso-2-verificar-la-información",[540],{"type":38,"value":541},"Paso 2: Verificar la Información",{"type":25,"tag":473,"props":543,"children":544},{},[545,550,555,560],{"type":25,"tag":431,"props":546,"children":547},{},[548],{"type":38,"value":549},"Contrastar con registros públicos (SII, CMF)",{"type":25,"tag":431,"props":551,"children":552},{},[553],{"type":38,"value":554},"Verificar la cadena de propiedad",{"type":25,"tag":431,"props":556,"children":557},{},[558],{"type":38,"value":559},"Identificar estructuras complejas",{"type":25,"tag":431,"props":561,"children":562},{},[563],{"type":38,"value":564},"Documentar el análisis realizado",{"type":25,"tag":415,"props":566,"children":568},{"id":567},"paso-3-identificar-a-la-persona-natural",[569],{"type":38,"value":570},"Paso 3: Identificar a la Persona Natural",{"type":25,"tag":30,"props":572,"children":573},{},[574],{"type":38,"value":575},"Siga la cadena de propiedad hasta llegar a la(s) persona(s) natural(es) que:",{"type":25,"tag":473,"props":577,"children":578},{},[579,584,589],{"type":25,"tag":431,"props":580,"children":581},{},[582],{"type":38,"value":583},"Posean 10% o más del capital",{"type":25,"tag":431,"props":585,"children":586},{},[587],{"type":38,"value":588},"Ejerzan control por otros 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