Oficial de Cumplimiento: Funciones, Requisitos y Responsabilidades

El Oficial de Cumplimiento (también conocido como MLRO - Money Laundering Reporting Officer) es una figura clave en cualquier programa de prevención de lavado de activos. La Circular UAF N°62 establece requisitos específicos para este cargo.

¿Qué es el Oficial de Cumplimiento?

Requisitos según Circular UAF 62

Posición en la Organización

• Debe tener cargo de alta responsabilidad
• Contar con independencia en sus funciones
• Tener acceso directo al directorio o alta gerencia
• No puede ser removido sin justa causa

Recursos

El Oficial de Cumplimiento debe disponer de:

• Recursos humanos suficientes
• Recursos tecnológicos adecuados
• Presupuesto para capacitación y herramientas
• Tiempo dedicado a sus funciones

Perfil Recomendado

Funciones Principales

1. Diseño del Programa de Prevención

• Elaborar el Manual de Prevención LA/FT
• Definir políticas y procedimientos
• Establecer matrices de riesgo
• Diseñar controles internos

2. Supervisión y Monitoreo

• Supervisar el cumplimiento de políticas
• Monitorear operaciones inusuales
• Revisar alertas del sistema
• Evaluar la efectividad de controles

3. Reportes a la UAF

• Analizar y enviar ROS cuando corresponda
• Gestionar el envío de ROE
• Responder requerimientos de la UAF
• Mantener comunicación con el regulador

4. Capacitación

• Diseñar programas de capacitación
• Asegurar capacitación anual a todo el personal
• Documentar las capacitaciones realizadas
• Actualizar contenidos según cambios normativos

5. Reportes Internos

• Informar al directorio periódicamente
• Reportar incidentes de compliance
• Presentar indicadores de gestión
• Proponer mejoras al programa

Responsabilidades Legales

Responsabilidad Administrativa

El Oficial de Cumplimiento puede ser responsable ante la UAF por:

• Incumplimiento de obligaciones normativas
• Falta de diligencia en reportes
• Deficiencias en el programa de prevención

Responsabilidad Civil

Podría enfrentar responsabilidad civil si:

• Su negligencia causa daño a la empresa
• No implementa controles adecuados
• Omite información relevante

Responsabilidad Penal

En casos graves de complicidad o encubrimiento de lavado de activos.

Relación con Otras Áreas

El Oficial de Cumplimiento debe coordinarse con:

• Alta Gerencia: Reportes y recursos
• Auditoría Interna: Revisiones y controles
• Legal: Interpretación normativa
• Operaciones: Implementación de controles
• Tecnología: Sistemas de monitoreo
• Recursos Humanos: Capacitación

Documentación que debe mantener

1. Manual de Prevención LA/FT actualizado
2. Registros de capacitaciones
3. Informes de monitoreo
4. Análisis de ROS enviados y no enviados
5. Actas de reuniones con directorio
6. Evaluaciones de riesgo
7. Planes de acción y seguimiento

Errores Comunes a Evitar

1. ❌ No tener independencia real
2. ❌ Recursos insuficientes
3. ❌ Falta de acceso a la alta gerencia
4. ❌ No documentar decisiones
5. ❌ Capacitación insuficiente al personal
6. ❌ No actualizar el programa

Oficial de Cumplimiento vs Encargado de Prevención

Herramientas para el Oficial de Cumplimiento

Neitcom apoya la labor del Oficial de Cumplimiento con:

• ✅ Sistema de consulta y verificación
• ✅ Monitoreo continuo de clientes
• ✅ Alertas de cambios en PEP y sanciones
• ✅ Documentación para auditorías
• ✅ Historial completo de consultas

Solicitar Demo Gratuita

Artículos Relacionados

• Encargado de Prevención de Delitos - El otro rol clave de compliance.
• Manual de Prevención LA/FT - Cómo elaborar el manual.
• Circular UAF 62 - Requisitos normativos actuales.
• Reporte ROS - Cómo gestionar operaciones sospechosas.