Sujetos Obligados UAF: Lista Completa Actualizada 2025

La Ley 19.913 establece qué entidades están obligadas a reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Actualmente existen más de 55 categorías de sujetos obligados en Chile. Esta guía presenta la lista completa actualizada.

¿Qué es un Sujeto Obligado?

Lista Completa de Sujetos Obligados 2025

Sector Financiero

• Bancos e instituciones financieras
• Cooperativas de ahorro y crédito
• Empresas de factoring
• Empresas de leasing
• Sociedades securitizadoras
• Empresas de tarjetas de crédito
• Operadores de cajeros automáticos

Mercado de Valores

• Corredores de bolsa
• Agentes de valores
• Bolsas de valores
• Administradoras de fondos mutuos
• Administradoras de fondos de inversión
• Administradoras de fondos de pensiones (AFP)
• Compañías de seguros
• Corredores de seguros

Casas de Cambio y Remesas

• Casas de cambio
• Empresas de remesas de dinero
• Entidades de transferencia electrónica

Sector Inmobiliario

• Corredores de propiedades
• Empresas inmobiliarias
• Empresas de arriendo de inmuebles
• Constructoras (en ciertos casos)

Sector Legal y Notarial

• Notarios
• Conservadores de Bienes Raíces
• Archiveros judiciales

Juegos de Azar

• Casinos de juego
• Operadores de máquinas tragamonedas
• Hipódromos y apuestas deportivas
• Lotería y juegos de azar en línea

Comercio de Alto Valor

• Comercializadores de metales preciosos
• Comercializadores de joyas y piedras preciosas
• Casas de remate y martillo
• Comercio de antigüedades y obras de arte

Sector Automotriz (Nuevo desde 2023)

• Automotoras (vehículos nuevos y usados)
• Comercializadoras de vehículos
• Empresas de arriendo de vehículos

Sector Fintech (Nuevo desde 2023)

• Prestadores de Servicios Financieros inscritos en CMF
• Proveedores de Servicios de Iniciación de Pagos
• Plataformas de crowdfunding
• Empresas de criptoactivos

Otros Sectores

• Despachadores de aduanas
• Empresas de transporte de valores
• Zonas francas
• Fabricantes y vendedores de armas
• Organizaciones deportivas profesionales
• Sociedades anónimas deportivas

Sector Público

• Instituciones públicas que reciban donaciones
• Entidades que administren fondos públicos

Obligaciones de los Sujetos Obligados

Todos los sujetos obligados deben:

1. Debida Diligencia (KYC)

• Identificar a clientes y beneficiarios finales
• Verificar información
• Conocer el propósito de la relación comercial

2. Reportes a la UAF

• ROS: Reporte de Operación Sospechosa
• ROE: Reporte de Operación en Efectivo (> USD 10.000)

3. Designar Oficial de Cumplimiento

Persona responsable del programa de prevención LA/FT.

4. Mantener Registros

Conservar documentación por mínimo 5 años.

5. Capacitación

Entrenar al personal en prevención de LA/FT.

¿Cómo saber si soy Sujeto Obligado?

Si su actividad económica está en la lista anterior, es sujeto obligado. En caso de duda:

1. Consulte el listado oficial en el sitio web de la UAF
2. Revise su giro comercial en el SII
3. Consulte con un especialista en compliance

Registro en la UAF

Los sujetos obligados deben inscribirse en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF y mantener sus datos actualizados.

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